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下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

题目

下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

  • A、分析客户的投资方向是否明确
  • B、分析客户的投资组合
  • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
  • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间
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第1题：

理财师要对客户投资相关信息进行分析，下列不属于理财师所要分析的相关投资信息是()。

A:相关财务信息
B:现有投资组合信息
C:未来需求信息
D:风险偏好情况

答案：C
解析：
理财师所要分析的投资相关信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

第2题：

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定量信息？（）


A.家庭各类利润额度
B.家庭各类资产额度
C.家庭各类负债额度
D.家庭储蓄额度

答案：A
解析：
理财师收集客户信息中，客户的定量信息包括：①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。

第3题：

下列各项中不属于直销市场外部环境分析的一项是:()。

A.分析顾客需求

B.分析竞争对手

C.分析产业未来发展

D.分析商品市场营销能力


正确答案:D

第4题：

下列哪一项不属于理财师职业道德要求的内容？（）


A.专业的
B.尽职、高效的
C.值得信赖的
D.忠于客户的

答案：A
解析：
理财师职业道德要求的内容包括：尽职、高效的；值得信赖的；诚实的；正直公正的；忠于客户的和热情。

第5题：

下列哪一项不属于理财师的工作流程所包含的内容（）


A.接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制定理财规划的财务预算方案

D.后续跟踪服务

答案：C
解析：
理财师的工作流程主要包括：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制定理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。

第6题：

下列哪一项不属于理财师需要了解的客户的信息？（）


A.基本信息
B.财务信息
C.教育信息
D.个人兴趣及人生规划和目标


答案：C
解析：
从理财规划角度把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。

第7题：

理财师在收集客户信息时，下列哪一项不属于客户的定性信息？（ ）


A.家庭基本信息
B.客户的工作和收入信息
C.家庭主要成员情况
D.客户的期望和目标

答案：B
解析：
理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭基本信息；②职业生涯发展状况；③家庭主要成员情况;④客户的期望和目标。

第8题：

下列哪项不属于金融理财师帮助客户对个人或家庭的理财需求进行分析所依据的TOPS原则( )

A．保障安全

B．取得客户信任

C．避免痛苦

D．把握机会


参考答案：A

第9题：

许多企业对客户消费行为的分析中，下列哪一项不属于企业所要收集的数据 （ ）

A.购买时间
B.购买情况
C.购买频率
D.购买金额

答案：A
解析：
许多企业根据以往数据对客户消费行为进行分析，从而掌握客户一定的消费习惯和特征，并采取相应的针对措施，许多企业主要是从购买方面收集数据、进行分析，即购买情况、购买频率和购买金额。

第10题：

下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（　　）

A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步

答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

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