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王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确

题目

王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。养老信托财产的主要投资方向不包括（）。

  • A、基金
  • B、存款
  • C、股票
  • D、房地产
参考答案和解析
正确答案:D
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相似问题和答案

第1题：

王先生平时就喜欢投资期货，如今他手里有一笔500万的资金欲投入期货市场。那么王先生的这笔资金可以存入（ ）账户。

A.期货保证金账户
B.风险准备金账户
C.期货经纪账户
D.期货交易所专用结算账户

答案：A,D
解析：
《期货公司监督管理办法》第八十四条。期货公司存管的客户保证金应当全额存放在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户内，严禁在期货保证金账户和期货交易所专用结算账户之外存放。

第2题：

共用题干
王先生夫妇今年均刚过35岁，打算55岁退休，预计夫妇俩退休后每年的生活费用为10万元，可以生存至80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金，每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩情况比较特殊，均没有缴纳任何社保费用。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。

王先生夫妇要弥补养老金缺口，每年需要投入()万元进入养老金账户。
A:4.00
B:4.72
C:5.67
D:5.90

答案：A
解析：
先设置期初，然后设置P/YR=1，输入N=25,I/YR=3,PMT=-10，计算得出PV=179.36（元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20，I/YR=6，PV=-10,FV=32.07（元）。
179.36-32.07=147.29（万元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20,1/YR=6，FV=147.29,PMT=-4.00。
养老金不宜投资风险过高的金融产品，如期货、期权等金融衍生品。

第3题：

为了弥补退休金缺口，王先生夫妇准备每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。如果要在退休时刚好补足退休基金缺口，则王先生夫妇每年需要往基金里投入( )元。

A．20197

B．22636

C．23903

D．25015


正确答案：C

第4题：

王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。信托期满后剩余的信托资产（）。

  • A、归受托人
  • B、归委托人
  • C、归受益人
  • D、以上均不对

正确答案:C

第5题：

共用题干
王先生夫妇今年均刚过35岁，打算55岁退休，预计夫妇俩退休后每年的生活费用为10万元，可以生存至80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金，每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩情况比较特殊，均没有缴纳任何社保费用。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。

王先生夫妇进行养老金准备时，可以选择的投资工具不包括()。
A:股票
B:债券
C:基金
D:期货

答案：D
解析：
先设置期初，然后设置P/YR=1，输入N=25,I/YR=3,PMT=-10，计算得出PV=179.36（元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20，I/YR=6，PV=-10,FV=32.07（元）。
179.36-32.07=147.29（万元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20,1/YR=6，FV=147.29,PMT=-4.00。
养老金不宜投资风险过高的金融产品，如期货、期权等金融衍生品。

第6题：

王先生夫妇今年都刚过40岁，年收入20万元左右，打算60岁退休，估计夫妇退休后第一年生活费为10万元，考虑到通货膨胀的因素，夫妻俩每年的生活费用估计会以每年3％的速度增长。预计两人寿命可达80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金。夫妻俩均享受国家基本养老保险，退休后夫妻俩每年能拿到大约4万元退休金。夫妻俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定回报率为6％，退休后采取较为保守的投资策略，假定回报率为3％。
为了弥补退休金缺口，王先生夫妇准备每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。如果要在退休时刚好补足退休基金缺口，则王先生夫妇每年需要往基金里投入( )元。


A.20197

B.22636

C.23903

D.25015

答案：C
解析：
每年需要往基金里投入额=879286÷(F／A，6％，20)=23903(元)。

第7题：

共用题干
王先生夫妇今年均刚过35岁，打算55岁退休，预计夫妇俩退休后每年的生活费用为10万元，可以生存至80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金，每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩情况比较特殊，均没有缴纳任何社保费用。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。

王先生夫妇希望在退休时准备好充足的养老金，则他们一共需要准备()万元生活费。
A:179.36
B:174.13
C:153.24
D:148.77

答案：A
解析：
先设置期初，然后设置P/YR=1，输入N=25,I/YR=3,PMT=-10，计算得出PV=179.36（元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20，I/YR=6，PV=-10,FV=32.07（元）。
179.36-32.07=147.29（万元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20,1/YR=6，FV=147.29,PMT=-4.00。
养老金不宜投资风险过高的金融产品，如期货、期权等金融衍生品。

第8题：

关于退休收入，正确的有（ ）。
Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"
Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.
Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求—养老金总供给
Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

A：Ⅰ.Ⅱ
B：Ⅲ.Ⅳ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

答案：D
解析：
计算资金缺口退休规划的资金缺口是指退休后需要花费的资金（即资金需求〕和可收入的资金之间的差距.退休养老基金的"大缺口"=PV退休需求－PV退休后既定养老金
退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"养老金赤字=养老金总需求－养老金总供给－pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

第9题：

共用题干
王先生夫妇今年均刚过35岁，打算55岁退休，预计夫妇俩退休后每年的生活费用为10万元，可以生存至80岁，并且现在拿出10万元作为退休基金的启动资金，每年年末投入一笔固定的资金进行退休基金的积累。夫妇俩情况比较特殊，均没有缴纳任何社保费用。夫妇俩在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为6%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为3%。

王先生家庭的养老金缺口是()万元。
A:127.54
B:147.29
C:152.37
D:167.42

答案：B
解析：
先设置期初，然后设置P/YR=1，输入N=25,I/YR=3,PMT=-10，计算得出PV=179.36（元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20，I/YR=6，PV=-10,FV=32.07（元）。
179.36-32.07=147.29（万元）。
设置P/YR=1，然后输入N=20,1/YR=6，FV=147.29,PMT=-4.00。
养老金不宜投资风险过高的金融产品，如期货、期权等金融衍生品。

第10题：

王先生退休后，手里有一笔资金，准备用来养老，采取什么方式还没有确定，王先生的一个朋友采取养老信托的方式养老，王先生觉得很好，于是找到理财规划师咨询一些养老信托的相关问题。客户为什么需要养老信托？（）①不愿管理财产；②不擅长管理财产；③有转移资产的需求；④有资产保全的需求。

  • A、①②
  • B、③④
  • C、①③④
  • D、①②③④

正确答案:D

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