储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、()、

题目

储蓄存款支取与销户中申请、审核环节的主要风险点为客户表现、()、客户证件审核、无折取款、非正常销户、付款记账顺序、异常交易。

  • A、交易录入
  • B、存折(单、卡)的真实性
  • C、利息计付
  • D、定期存款提前支取
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第1题:

下列挂失、换折与修改客户信息业务的主要风险点是()

  • A、客户身份识别
  • B、授权审核
  • C、解挂操作
  • D、预留印鉴挂失
  • E、密码挂失
  • F、挂失取现销户

正确答案:A,B,C,D,E,F

第2题:

客户提交伪造、涂改的存折(单、卡),利用银行(信用社)防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等,诈骗银行资金,这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。()

  • A、开户与续存资料返还、归档
  • B、支取与销户申请、审核
  • C、开户与续存录入、授权与复核
  • D、支取与销户录入、授权与复核

正确答案:B

第3题:

个人储蓄业务支取与销户客户证件审核的风险表现是什么?


答案:客户利用经办人员的疏忽或与其特殊关系,对需提供身份证件的支取、销户业务,不提供证件或使用无效、伪造身份证件进行支取、销户或违规代理支、取销户。

第4题:

储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为()、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  • A、客户表现
  • B、钞币真伪
  • C、自办业务
  • D、资料返还

正确答案:C

第5题:

个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的()

  • A、无证件开户
  • B、存款“实名制”
  • C、客户识别
  • D、活期存款

正确答案:A

第6题:

以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是()

  • A、客户表现
  • B、存折(单、卡)真实性
  • C、无折取款
  • D、资料返还

正确答案:D

第7题:

储蓄存款()不代扣客户利息税。

  • A、结息
  • B、销户
  • C、部分提前支取
  • D、取款

正确答案:D

第8题:

个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括:()

A.客户识别

B.身份证件核对

C.现金清点与查验

D.假币、变造币的收缴

E.客户账户信息、密码安全管理

F.柜员柜面管理

G.柜外、离柜办理业务

H.批量开户


正确答案:ABCDEFGH

第9题:

对公存款支取与销户环节的风险点包括()

  • A、凭证要素审核
  • B、印鉴核对
  • C、现金支取,大额提现
  • D、内部人员操控企业账户
  • E、销户授权

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

客户到华夏银行申请撤销教育储蓄存款账户的业务,不适用于教育储蓄存款的()。

  • A、提前支取
  • B、到期销户
  • C、过期支取
  • D、到期支取

正确答案:C

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