问答题银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务?

题目
问答题
银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务?
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相似问题和答案

第1题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第2题:

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

答案:A
解析:
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
考点
相关立法

第3题:

金融机构履行客户身份识别义务时,如何核对相关自然人身份证件?


答案:银行业金融机构按照法律规定需核对相关人的居民身份证的,应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其他金融机构核实自然人的公民身份信息时,可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

第4题:

代理他人办理金融业务的客户,应如何配合金融机构履行客户身份识别义务?


正确答案: 客户代理他人办理金融业务,应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件,填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

第5题:

客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。


正确答案:错误

第6题:

金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法


答案:ABD

第7题:

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的,(  )。

A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

答案:A
解析:
金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

第8题:

银行业机构为客户办理一次性金融服务时,应当如何履行客户身份识别义务?


答案:识别主体是银行营业网点经办人员。识别对象是客户、代理人。识别要点:(1)银行应当要求机构法人、其他组织和个体工商户出示身份证件或者其他身份证明文件,并留存相应复印件;(2)要求自然人客户出示身份证件或者其他身份证明文件,并留存相应复印件;
(3)核对信息完整、准确并核对真实性后登记客户身份基本信息。

第9题:

金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的,若第三方未能履行识别客户身份义务的,应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?()

  • A、第三方承担
  • B、金融机构
  • C、双方共同承担
  • D、双方协商承担

正确答案:B

第10题:

委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。


正确答案:错误

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