问题:单选题银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂,拒绝()。A 黄B 赌C 毒D 以上皆正确
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问题:问答题当商业银行开展个人理财业务出现什么情况时,银行业监督管理机构能够对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理?
问题:判断题银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线,一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。A 对B 错
问题:单选题下列自助设备监控环节风险表现的描述中,不正确的是()A 监控设施不能正常工作,存在监控盲区或者监控录像不连续B 监控探头安装不合理,监控探头对着ATM的密码键盘,能清晰地录下持卡人输入密码C 监控范围不全或技术落后,对重要监控点没有实施全程监控,不能清晰辨识操作人员容貌特征D 自助设备质量低、安装不合规
问题:单选题《商业银行房地产贷款风险管理指引》中规定,个人住房贷款业务中,商业银行应尽量将借款人月所有债务支出与收入比控制在()以下。A 40%B 45%C 50%D 55%
问题:问答题上海中资银行业金融机构案件防控工作考评的原则和制度是什么?
问题:单选题商业银行应当按照()关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的操作风险提取充足的资本。A 银监会B 银监局C 人民银行D 财政部
问题:单选题商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现“()”的要求。A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本,管理是保障D 合规人人有责
问题:单选题签发现金银行汇票,申请人和收款人有何规定()A 申请人允许为单位,但收款人必须均为个人B 申请人允许为个人,但收款人必须均为单位C 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为个D 申请人允许为单位或个人,但收款人必须均为单位E 申请人和收款人必须均为个人
问题:单选题张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元,双方办理了抵押登记。不久,张小五隐瞒该房屋已经设定抵押的事实将该房屋出租给了不知情的王小六。租赁期限内,银行实现抵押权,该房屋由阮小七通过拍卖取得。请问以下说法正确的是()A 租赁合同自始无效B 租赁合同效力未定C 阮小七仍受租赁合同约束D 阮小七不受租赁合同约束
问题:单选题以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案()。A 合规政策B 合规管理程序C 合规指南D 合规管理人员名单
问题:多选题按照《房地产管理法》的规定,下列房地产不得转让()。A以出让方式取得土地使用权的,未按合同约定支付土地使用权出让金B共有房地产,未经其他共有人书面同意C权属有争议的房地产D未依法登记领取权属证书的
问题:多选题商业银行防范柜面业务风险应加强“三道防线”建设。这“三道防线”是指()。A业务审批条线B业务管理条线C纪检监察条线D风险合规条线E审计监督条线
问题:多选题坚决禁止采用()等方式来代替轮岗制度的落实。A离岗休假B代班休假C离岗审计D强制休假
问题:多选题《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核()A是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵C能否采取有效措施来规范各项业务操作D是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查
问题:单选题中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定,商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施,下列不属于该部门的职责的是()A 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B 全面掌握本行操作风险管理的总体状况,特别是各项重大的操作风险事件或项目C 建立适用全行的操作风险基本控制标准,并指导和协调全行范围内的操作风险管理D 确保操作风险操作风险制度和措施得到遵守
问题:多选题各银行业金融机构要改进工作作风,加强调查研究,针对案防工作()问题组织开展调研,推动案防工作。A重点B难点C风险点D热点
问题:判断题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》要求,案防工作考核应纳入经营绩效考核中。A 对B 错
问题:多选题付款人有下列情形之一的,应当自行承担责任()。A未按规定对提示付款人的合法身份证明或者有效证件履行审查义务而错误付款的B公示催告期间对公示催告的票据付款的C收到人民法院的止付通知后付款的D其他以恶意或者重大过失付款的
问题:单选题储户办理账户挂失业务时,信用社必须要求出具的证件是()。A 存单存拆复印件B 身份证明C 取款凭条D 均不需要