审批主责任人有下列行为之一的,视情节轻重给予相应行政和经济处罚,形成不良要负责清收,构成犯罪的移交司法部门处理()

题目
多选题
审批主责任人有下列行为之一的,视情节轻重给予相应行政和经济处罚,形成不良要负责清收,构成犯罪的移交司法部门处理()
A

审批信贷业务时应用政策法规不当,造成损失的

B

审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务

C

逆程序审批信贷业务

D

向关系人发放信用贷款

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第1题:

调查主责任人有下列行为之一的,无论是否造成损失,一律撤职,形成不良信贷资产的要负责清收。()

  • A、帮助客户伪造有关文件套骗银行信用的 
  • B、不按照有关制度规定进行调查,误导审查和审批的 
  • C、对客户的财务、资信等状况调查不细不实,误导审查和审批的 
  • D、默许客户伪造有关条件套骗银行信用的

正确答案:A,D

第2题:

对于个人信贷业务,审查主责任人有下列行为之一的,视情节轻重处以经济处罚,下岗清收,取消信贷从业资格,给予通报批评、警告至开除处分()。

  • A、对收到的信贷业务,未及时指定审查人员进行审查的;
  • B、通过授意、暗示等方式严重影响审查人员独立审查的;
  • C、隐瞒审查中发现的重大问题的。

正确答案:A,B

第3题:

违反印章管理规定应如何处理()

  • A、可根据行为性质及情节轻重,对责任机关给予经济处罚或行政处分
  • B、可根据行为性质及情节轻重,对个人给予经济处罚或行政处分
  • C、要求限期整改、赔偿损失
  • D、触犯刑律的移交司法机关处理

正确答案:A,B,C,D

第4题:

经营主责任人有下列行为之一的,视情节轻重,给予相应的行政和经济处罚,形成不良信贷资产要负责清收。()

  • A、上报的有关信贷数据和信息弄虚作假,误导上级行决策的
  • B、对有权审批行审批的信贷业务展期不报告备案的
  • C、接手经营主责任人对接手的信贷业务因管理不严造成损失的
  • D、存在以贷收息的经营行为

正确答案:B,C,D

第5题:

审批主责任人有下列行为之一的,视情节轻重给予相应行政和经济处罚,形成不良要负责清收,构成犯罪的移交司法部门处理()

  • A、审批信贷业务时应用政策法规不当,造成损失的
  • B、审批没有确定调查、审查、经营主责任人的信贷业务
  • C、逆程序审批信贷业务
  • D、向关系人发放信用贷款

正确答案:A,B

第6题:

对于个人信贷业务,管户主责任人有下列行为之一的,视情节轻重处以经济处罚,下岗清收,取消信贷从业资格,给予通报批评、警告至降级处分()。

  • A、未按规定进行贷后检查的;
  • B、未按规定进行资产风险分类的;
  • C、未及时发现应发现的重大风险预警信号,或虽发现但未及时报告的;
  • D、由于管理不力,导致抵(质)押物价值发生损失的;
  • E、未及时催收逾期贷款本息的。

正确答案:A,B,C,D,E

第7题:

国有保险机构发生重大案件,造成10万元至50万元损失的,其部门负责人、分管领导、主要负责人有哪些情形之一的,根据情节轻重,给予警告、记过、记大过、降级处分;造成50万元以上损失的,根据情节轻重,给予降级、撤职、开除处分;构成犯罪的,移交司法机关处理。对相关责任人可同时采取限制薪酬水平等必要措施?


正确答案: 不贯彻执行法律、法规和各项规章制度;严重失职,管理不力,致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷;因违反决策程序造成重大决策失误,导致保险资金发生损失;因参与内幕交易或者非法关联交易,导致保险资金发生损失;未按规定进行业务检查,导致案件隐患未被及时发现,或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改,导致重大案件发生;对举报的案件隐患不按规定进行调查处理;

第8题:

在尽职调查责任认定中,对不得免责情形,对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形,应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,由单位加重处罚。


正确答案:错误

第9题:

《个人贷款尽职免责实施细则》规定:对不得免责情形,按规定对有关责任人进行处罚;对部分免责情形,视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的,移送司法机关。


正确答案:正确

第10题:

审批主责任人有下列行为之一的,无论是否造成损失,一律撤职,形成不良信贷资产的要负责清收。()

  • A、越权或变相越权审批信贷业务
  • B、逆程序或变相逆程序审批信贷业务
  • C、向不符合农业银行信贷管理制度有关条件的客户授予信用
  • D、向关系人发放信用贷款或以优于其他借款人的条件向关系人发放担保贷款

正确答案:A,B,C,D

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