营造良好的信贷风险管理文化环境,树立全员的()意识,是实施信贷风险管理的基础。A、合规经营B、利润优先C、资产为王D、风险管理

题目

营造良好的信贷风险管理文化环境,树立全员的()意识,是实施信贷风险管理的基础。

  • A、合规经营
  • B、利润优先
  • C、资产为王
  • D、风险管理
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养( )的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围。

A、高层领导
B、全体员工
C、合规监督人员
D、中高层领导

答案:B
解析:
本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。参见教材(下册)P179。

第2题:

私募基金管理人应当()

Ⅰ.牢固树立合法合规经营的理念

Ⅱ.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守

Ⅲ.牢固树立风险控制优先的意识

Ⅳ.培养从业人员的合规与风险意识


A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

答案:A
解析:
《私募投资管理人内部控制指引》第三章第七条私募基金管理人应当牢固树立合法合规经营的理念和风险控制优先的意识,培养从业人员的合规与风险意识,营造出合规经营的制度文化环境,保证管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守。

第3题:

证券基金经营机构应当树立全员合规、合规从管理层做起、合规创造价值、合规是公司生存基础的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员合规意识,提升合规管理人员职业荣誉感和专业化、职业化水平。()

此题为判断题(对,错)。


答案:对

第4题:

按照《证券公司合规管理试行规定》,证券公司应当树立()的合规管理理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。

  • A、合规经营
  • B、全员合规
  • C、合规从高层做起
  • D、合规从基层做起

正确答案:A,B,C

第5题:

交通银行正着力于营造全面风险管理的信贷文化环境,确立“风险――收益最优化”的管理理念,注意把握信用风险、()与收益之间的平衡关系。

  • A、市场风险
  • B、合规风险
  • C、信贷风险
  • D、服务风险

正确答案:A

第6题:

基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养( )的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围。

A.高层领导
B.全体员工
C.合规监督人员
D.中高层领导

答案:B
解析:
本题考查内部控制机制。基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一个浓厚的内控文化氛围,保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。参见教材(下册)P179。

第7题:

信贷风险管理的原则()

  • A、营造审慎合规的信贷文化
  • B、建立规范统一的信贷流程
  • C、开发先进有效的信贷系统
  • D、构建完善独立的内控体系
  • E、实施全面持续的风险监控
  • F、健全职责分明的风险责任制

正确答案:A,B,C,D,E,F

第8题:

行政事业单位应营造管理会计应用的文化环境,但营造文化环境不包括()。

A、树立管理会计理念

B、培养管理会计应用意识

C、健全绩效管理制度

D、全员参与和支持管理会计的应用


正确答案:C
解析:根据《管理会计应用指引803号——行政事业单位》第六条,行政事业单位应营造管理会计应用的文化环境,包括树立管理会计理念、培养管理会计应用意识、全员参与和支持管理会计的应用等。

第9题:

关于合规管理的定位表述正确的是()。

  • A、合规管理是风险管理的核心
  • B、合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
  • C、合规管理是全面风险管理的重要组成部分
  • D、合规管理最具全员性,贯穿商业银行经营管理的全过程

正确答案:B,C,D

第10题:

私募基金管理人应当()。 Ⅰ.牢固树立合法合规经营的理念 Ⅱ.管理人及其从业人员诚实守信、勤勉尽责、恪尽职守 Ⅲ.牢固树立风险控制优先的意识 Ⅳ.培养从业人员的合规与风险意识

  • A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
  • B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
  • C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
  • D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案:A

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