为都市月光族的客户量身定制理财方案时,以下说法错误的是()

题目

为都市月光族的客户量身定制理财方案时,以下说法错误的是()

  • A、日常支出占收入20%左右
  • B、储蓄占收入30%左右
  • C、投资理财占50%左右
  • D、房贷等负债不超过80%
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第1题:

因商务、生意往来、旅行需要频繁来往于各国的人士。以上是哪种理财产品套餐的部族特征()

  • A、公务精英族
  • B、都市月光族
  • C、都市奔奔族
  • D、海外商旅族

正确答案:D

第2题:

为都市月光族的客户量身定制理财方案时,以下说法正确的是()

  • A、日常支出占收入20%左右
  • B、储蓄占收入30%左右
  • C、投资理财占50%左右
  • D、房贷等负债不超过80%

正确答案:A,B,C

第3题:

理财规划师为客户定制的理财方案建议书的作用不包括()。

A:认识当前财务状况
B:明确现有问题
C:体现理财专业程度
D:改进不足之处

答案:C
解析:

第4题:

理财师不仅需要为客户量身制定出财务设计方案,也需要保证客户财务和闲暇的终身消费。


正确答案:正确

第5题:

为青青校园族的客户量身定制理财方案时,不应重点考虑以下哪项产品()

  • A、第三方存管
  • B、货币市场基金
  • C、基金宝
  • D、传世之宝实物黄金

正确答案:D

第6题:

为都市奔奔族的客户量身定制理财方案时,不应从以下哪方面考虑其财务状况()

  • A、该部族可能收入较高且稳定,风险承受能力较强,有较高的理财需求
  • B、该部族可能尚处于财富积累的起步阶段,必须从现期和长远两方面规划理财
  • C、该部族可能育有年幼的子女,需要准备子女的教育金
  • D、该部族可能对自身生活有较强的改善欲望,对父母有较强的赡养义务
  • E、该部族可能有较其他部族更多的健康投资(医疗、保健品)需求

正确答案:E

第7题:

为公务的客户量身定制理财方案时,不应从以下哪方面考虑其财务状况()

  • A、该部族可能工作生活稳定,现金流收入平稳
  • B、该部族可能个人知识水平相对较高,投资理财意识较强
  • C、该部族可能对收益回报预期较高,抗风险能力较强
  • D、该部族可能育有年幼的子女,需要准备子女的教育金,同时父母有赡养义务
  • E、该部族可能对自身生活有较强的改善欲望

正确答案:E

第8题:

作为一名理财师,需要正确分析和评估客户的财务状况.并根据客户所处的人生和职业生涯阶段、风险承受能力,为客户量身定制合理的综合理财方案。(  )


答案:对
解析:

第9题:

理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据,听取客户的理财目标和要求,并量身为客户指定出财务设计方案,但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。


正确答案:错误

第10题:

行业应用是针对各行业类型客户的实际需求,将电信的产品或资源嵌入客户的流程,为客户量身定制的?


正确答案: 综合信息解决方案

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