商业银行在判断是否控制其发行的理财产品时,应考虑的因素包括()

题目

商业银行在判断是否控制其发行的理财产品时,应考虑的因素包括()

  • A、应该考虑其本身直接享有权利而拥有的权利
  • B、应考虑其本身直接享有权利而拥有的可变回报
  • C、不应考虑间接享有的权利
  • D、理财产品归谁持有
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第1题:

在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。

A.应独立测算
B.无须测算
C.只需交给投资者进行测算
D.应要求境外机构提供测算

答案:A
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第39条的规定,商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算,采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财计划。

第2题:

邮政储蓄银行接受其他金融机构的委托为其代销专户理财产品,发行主体包括().

  • A、基金公司
  • B、商业银行
  • C、证券公司
  • D、信托公司

正确答案:A,B,C,D

第3题:

商业银行发行人民币理财产品是否承担风险,取决于产品投资对象的风险大小。判断对错


答案:错

第4题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括哪些因素?


正确答案:(1)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;
(2)理财产品期限、成本、收益测算;
(3)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;
(4)理财产品运营过程中存在的各类风险。

第5题:

商业银行可以发行分级理财产品。


正确答案:错误

第6题:

商业银行在设计限额体系时,应综合考虑的主要因素不包括()

A:压力测试结果
B:外部社会环境
C:内部控制水平
D:资本实力

答案:B
解析:

第7题:

就内部控制审计而言,在判断某账户是否属于重要账户时,注册会计师应当综合考虑其固有风险和相关控制的影响。()


正确答案:错误

第8题:

在利用利润无差别点考虑是否应调价时,应综合考虑的因素包括()

A、最大生产能力

B、调价后预计销量因素

C、是否追加专属成本投入

D、绝对剩余生产能力是否转移

E、机会成本


参考答案:ABCDE

第9题:

商业银行在判断是否控制其发行的理财产品时,不必考虑间接享有权利二用的权利、可变回报及其联系


正确答案:错误

第10题:

内部控制的运行有效性应重点考虑的因素包括()

  • A、相关控制在评价期内是如何运行的
  • B、相关控制是否得到了持续一致的运行
  • C、实施控制的人员是否具备必要的权限和能力
  • D、能否完全规避各类风险所造成的损失

正确答案:A,B,C

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