储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。

题目

储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。

  • A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金
  • B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金
  • C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金
  • D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
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第1题:

以下不属于储蓄存款支取与销户环节申请、审核风险点的是()

  • A、客户表现
  • B、存折(单、卡)真实性
  • C、无折取款
  • D、资料返还

正确答案:D

第2题:

个人储蓄支票账户的特点是()。

  • A、不使用凭证
  • B、开户操作同活期储蓄开户一致
  • C、输入凭证号码
  • D、要求客户预留印鉴。

正确答案:A,B,D

第3题:

个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个?( )

A.无证件开户

B.证件不符或代理开户手续不全

C.假证件开户

D.批量开户


答案:ABC

第4题:

储蓄存款支取与销户中录入、授权与复核环节的主要风险点为()、交易录入、复核授权、利息计付、定期存款提前支取等。

  • A、客户表现
  • B、钞币真伪
  • C、自办业务
  • D、资料返还

正确答案:C

第5题:

私人银行风险合规管理主要包括如下环节的风险合规管理()。

  • A、客户准入与退出
  • B、产品研发与准入
  • C、产品销售与服务
  • D、顾问服务与增值服务

正确答案:A,B,C,D

第6题:

客户提交伪造、涂改的存折(单、卡),利用银行(信用社)防范手段落后、部分地区手工操作或工作人员疏忽等,诈骗银行资金,这种情况属于存款哪个环节什么流程的风险表现。()

  • A、开户与续存资料返还、归档
  • B、支取与销户申请、审核
  • C、开户与续存录入、授权与复核
  • D、支取与销户录入、授权与复核

正确答案:B

第7题:

客户持本人活期存折办理现金续存业务时应()。

  • A、填制开户申请书
  • B、填制储蓄存款凭条
  • C、填制进账单
  • D、在储蓄存款凭条上签字确认,无需填制凭证

正确答案:D

第8题:

个人储蓄开户与续存环节风险表现有哪几个()

  • A、无证件开户
  • B、证件不符或代理开户手续不全
  • C、假证件开户
  • D、批量开户

正确答案:A,B,C

第9题:

个人储蓄存款业务在开户与续存时受理、审核环节的风险表现哪一个说法是正确的()

  • A、无证件开户
  • B、存款“实名制”
  • C、客户识别
  • D、活期存款

正确答案:A

第10题:

()不在受理、审核个人储蓄开户与续存环节的风险识别范围。

  • A、客户识别
  • B、柜员卡密码
  • C、现金清点与查验
  • D、假币、变造币的收缴
  • E、无客户办理录入业务

正确答案:B,E

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