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对信用风险、市场风险、操作风险的评估要求主要是定性评估要求，是对第二支柱监管要求的补充。（ ）

题目
对信用风险、市场风险、操作风险的评估要求主要是定性评估要求，是对第二支柱监管要求的补充。（ ）

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第1题：

资本监管的“三大支柱”包括（）。

A.最低资本要求
B.最高资本要求
C.监管当局的监督检查和市场约束
D.信用风险、市场风险的监管
E.操作风险的监管

答案：A,C,D,E
解析：
资本监管的“三大支柱”包括最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束，并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。

第2题：

信用风险、市场风险、操作风险都已纳入资本监管要求。（）


答案：对
解析：
信用风险、市场风险、操作风险都已纳入资本监管要求。

第3题：

第三支柱通过偿付能力信息公开披露、增加透明度等方式强化市场约束机制,防范难以通过常规监管工具进行防范的风险。其具体表现不包括( )。

A、鼓励保险公司提高利润率

B、建立与风险更相关、对风险更敏感的资本监管标准

C、增加第二支柱对风险管理能力的定性要求

D、对难以量化风险的管理能力进行评估


正确答案：C

第4题：

第一支柱风险的评估包括（）。

  • A、流动性风险
  • B、操作风险
  • C、集中度风险
  • D、战略风险
  • E、市场风险
  • F、信用风险

正确答案:B,E,F

第5题：

根据监管要求，下列不属于第二支柱核心内容的是()。


A.资本规划

B.压力测试

C.风险评估

D.信息披露

答案：D
解析：
内部资本充足评估是第二支柱的核心内容。银行的内部资本充足评估包括风险评估、资本规划、压力测试等内容。

第6题：

下列属于《巴塞尔协议Ⅱ》中的内容的是（　　）。

A.最低资本要求
B.最高资本要求
C.监管当局的监督检查和市场约束
D.信用风险、市场风险的监管
E.操作风险的监管

答案：A,C,D,E
解析：
《巴塞尔协议Ⅱ》，构建了资本监管的“三大支柱”——最低资本要求、监管当局的监督检查和市场约束，并将信用风险、市场风险、操作风险都纳入资本监管要求。

第7题：

2004年的巴塞尔条约的主要创新表现在( )。

A、新增了对操作风险的资本要求
B、提出了监管部门监督检查的规定
C、提出了最低资本要求的规定
D、提出了市场约束的规定
E、新增了信用风险和市场风险的资本要求

答案：A,B,D
解析：
A,B,D
《巴塞尔新资本协议》对于统一银行业的资本及其计量标准作出了卓有成效的努力，在信用风险和市场风险的基础上，新增了对操作风险的资本要求；在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。

第8题：

下列不属于《巴塞尔协议Ⅲ》中增强风险捕捉能力的举措的是（　　）。

A.降低资产证券化交易风险暴露的风险权重
B.在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理架构的监管要求
C.大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求
D.大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准

答案：A
解析：
扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的措施有：①提高资产证券化交易风险暴露的风险权重。大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重，提高了资产证券化设计的流动性便利的信用风险转换系数。②大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准。③大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求。④在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理架构的监管要求。

第9题：

根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。


A.信用风险、市场风险、操作风险

B.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

C.信用风险、流动性风险

D.信用风险、市场风险

答案：A
解析：
巴塞尔协议Ⅱ，第一支柱强调资本监管，即资本数量、质量、资本充足率计算及标准等相关问题，风险覆盖范围主要包括信用风险、市场风险和操作风险。

第10题：

要求象信用风险，市场风险一样，对潜在的操作风险分配资本是在（）。

  • A、支柱1
  • B、支柱2
  • C、支柱3

正确答案:A

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