根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )

题目

根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )

此题为判断题(对,错)。

参考答案和解析
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第1题:

根据公平原则,商业银行开展个人理财顾问服务,不应根据客户特点进行分层。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第2题:

商业银行应在客户分层的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第3题:

按照理财顾问业务的客户管理要求,对客户实行分层管理的内容不包括( )。

A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制订相应的具有针对性的业务管理制度

D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度,定期对客户的分层进行重新评估分析,避免不当销售


正确答案:D
解析:本题考查个人理财业务风险管理中的理财顾问服务的客户管理。前三项是教材 中给出的客户分层管理的内容,D项是出题人将客户管理要求中的客户跟踪评估制度改头换面设置的干扰项。
  客户跟踪评估制度的内容是:商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度,定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估,并向客户说明有关评估情况。

第4题:

按照理财顾问业务的客户管理要求,下列关于客户实行分层管理的表述,错误的是( )。

A.商业银行对已有分层的客户进行风险评估的结果可使用两年,两年后需要重新评估

B.商业银行在客户分层的基础上,结合不同理财顾问业务类型的特点,确定向不同的客户 提供理财顾问服务的通道

C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后,制定相应的具有针对性的业务管理制度

D.根据不同种类个人理财顾问业务的特点,以及客户经济状况、风险认知能力和风险承受能力的不同,对客户进行分层,防止错误销售,以免损害客户利益


正确答案:A

第5题:

商业银行开展个人理财顾问服务,对客户进行必要的细分的依据不应包括( )。

A.客户的工作年限

B.客户的经济状况

C.客户的风险认知能力

D.客户的风险承受能力等


正确答案:A

第6题:

商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:B
解析:商业银行开展个人理财顾问服务,对客户实行分层管理,是为了防止由于错误销售损害客户利益。

第7题:

针对个人理财顾问服务的内容和涉及的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机制、( )等方面。

A.根据客户特点进行分层

B.健全个人理财业务人员管理制度

C.了解产品和客户并合理销售

D.进行明确的风险揭示


正确答案:ABCD

第8题:

为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。

A.不同种类个人理财顾问服务的特点

B.客户的经济状况

C.客户的风险认知能力

D.客户的风险承受能力


正确答案:ABCD

第9题:

针对个人理财顾问服务的内容和涉及到的风险种类,商业银行的风险管理主要体现在建立内部监督审核机_____等方面。

A.根据客户特点进行分层

B.健全个人理财业务人员管理制度

C.了解产品和客户并合理销售

D.进行明确的风险揭示


正确答案:ABCD

第10题:

商业银行开展个人理财顾问服务,应根据客户的经济状况,风险认知能力和承受能力等,对客户进行分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,以使理财产品的销售额最大化。( )


正确答案:×
答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务,对客户实行分层管理,是为了防止由于错误销售损害客户利益。

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