汇款业务有哪些规定?

题目
问答题
汇款业务有哪些规定?
参考答案和解析
正确答案: 1、单位客户办理汇兑汇出业务,原则上只能在付款人开户行办理。在付款人开户行以外的中间行办理汇兑汇出业务的,可比照通存通兑业务管理规定执行。
2、对公司客户、个人客户使用的信汇凭证和电汇凭证均作为重要空白凭证进行管理。个人客户使用的电汇凭证出售给客户填写,无需收费。
3、单位客户不得直接以现金方式汇款,必须将现金存入账户,再办理汇款业务。
4、汇款人和收款人均为个人,需要在汇入银行支取现金的,可引导客户通过电子汇兑系统办理按址汇款或密码汇款业务。公司业务系统暂不办理现金留行待取业务。
5、汇款人持现金办理汇往邮政储蓄个人结算账户的汇款时,可引导客户通过电子汇兑系统或储蓄系统办理。
6、暂不办理与其他银行之间的转汇业务。待业务稳定开办后,如有需要,再按照相关规定,签署支付结算代理协议后开办。
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相似问题和答案

第1题:

入账汇款的业务预约业务是什么?它的相关规定有哪些?
预约汇款是指按客户约定的日期、频次、金额,系统自动从汇款人指定的账户扣款,向约定的收款人账户定额定期汇出款项的业务。
相关规定:
1.预约汇款业务限于中国邮政储蓄银行开立的个人结算账户间汇款。汇出账户必须为有密户。
2.客户办理预约汇款业务的申请、变更和撤销时,需出示本人有效实名证件和存款凭证,并填写《预约汇款申请书》在汇出账户省内任一网点办理,不允许代办。
3.客户办理预约汇款业务申请(108004)时需设定内容:
(1)首次汇款日期。首次汇款日期需大于申请日期。同时可据据客户需要设定汇款截止日期的,到汇款截止日期系统自动解除预约汇款关系;不设定截止日期的,预约汇款申请长期有效。
(2)汇款周期。汇款周期可设置为一至十二个月的整数月。
每次汇款日期根据“首次汇款日期”与“汇款周期”计算,使用对年对月对日的方法,如汇款当月不存在相应日期(例如小月没有31日,2月没有30日等情况),则自动设置为月末。
(3)汇款金额。预约汇款单笔最高汇款金额为5万元(含5万元)。
4.每个汇出账户可以和多个汇入账户建立预约汇款关系,多个汇出账户也可以和一个汇入账户建立预约汇款关系。两个个人结算账户间同一方向只能建立一个预约汇款关系。
5.在预约汇款关系存在后,客户可对预约汇款手续费收取方式、单笔汇款金额、首次汇款日期、汇款周期、汇款截止日期等信息进行变更----预约汇款变更/撤销(108005)交易。
(1)客户亦可在网点柜面办理预约汇款撤销以解除预约汇款关系(预约汇款变更/撤销(108005))交易。
(2)客户如需变更汇出账/卡号或汇入账/卡号,应将原预约汇款关系撤销后,重新申请预约汇款业务。
6.说明:
(1)由于汇出账户挂失、账户冻结、账户止付、余额不足,或汇入账户账/卡号错误、户名错误、销户等原因造成汇款不成功的,在下一约定日期系统仍将发起汇款交易,但不补汇上期金额;连续两个约定周期汇款不成功的,系统自动取消预约汇款服务。
(2)已办理预约汇款业务的汇出账户若办理挂失,在挂失期间暂停预约汇款交易;汇入账户若办理挂失,在挂失期间内预约汇款交易正常进行。
(3)汇出或汇入账户挂失补发新折/卡后,预约汇款交易正常进行。单卡户或卡折合一户以卡号申请预约汇款业务的,挂失补发新卡或换卡后,预约汇款关系自动关联到新卡。
7.客户可持折/卡凭密码在省内任一网点查询汇出账户预约汇款相关信息(预约账户汇款查询108006))
每笔预约汇款交易资费标准同中国邮政储蓄银行入账汇款资费标准。

第2题:

汇款申请书是经办行办理汇出汇款业务的基本依据,是经办行与汇款人的责任契约。汇款申请书必须内容完整准确、印鉴齐全、字迹清楚。汇款申请书审核要点有哪些?


正确答案: (1)汇款方式(电汇/票汇/信汇)前是否打勾;
(2)汇款货币符号及金额大小写应准确无误;
(3)汇款人的名称、账号及详细地址等资料填写是否详细清楚;
(4)收款人名称、账号及详细地址等资料填写是否详细清楚;
(5)收款人开户银行名称、详细地址、SWIFT代码(或其他清算代码)填写是否详细清楚,转汇行与账户行关系是否符合逻辑;
(6)汇款过程产生的费用由汇款人承担还是由收款人承担;
(7)汇款附言栏是否注明款项用途;
(8)汇款人签章是否和预留我行印鉴相符;
(9)汇款申请书的内容与提供的合同、发票等单证是否相符。

第3题:

汇款业务有哪些规定?


本题答案:1)单位客户办理汇兑汇出业务,原则上只能在付款人开户行办理。在付款人开户行以外的中间行办理汇兑汇出业务的,可比照通存通兑业务管理规定执行。
2)对公司客户、个人客户使用的信汇凭证和电汇凭证均作为重要空白凭证进行管理。个人客户使用的电汇凭证出售给客户填写,无需收费。
3)单位客户不得直接以现金方式汇款,必须将现金存入账户,再办理汇款业务。
4)汇款人和收款人均为个人,需要在汇入银行支取现金的,可引导客户通过电子汇兑系统办理按址汇款或密码汇款业务。公司业务系统暂不办理现金留行待取业务。
5)汇款人持现金办理汇往邮政储蓄个人结算账户的汇款时,可引导客户通过电子汇兑系统或储蓄系统办理。
6)暂不办理与其他银行之间的转汇业务。待业务稳定开办后,如有需要,再按照相关规定,签署支付结算代理协议后开办。

第4题:

个人国际汇款业务的附加业务有哪些?


正确答案:有电话通知、投单通知、按址投送和附言。

第5题:

邮政汇兑业务中,属于个人汇款业务的有()。

  • A、按址汇款
  • B、密码汇款
  • C、入账汇款
  • D、商务汇款

正确答案:A,B,C

第6题:

办理按址汇款、密码汇款、入账汇款、商务汇款、网上支付汇款等业务应符合哪些条件?


正确答案: (1)具有合适的营业场所和必须设备。
网点配备有用于计算机操作的终端、打印机、磁条读写器、密码小键盘等硬件设备,做到计算机联网运行。配置验钞、身份证、存折等防伪鉴别仪器。
安装视频安防监控装置,能实时监视、记录交易全过程,回放图像应能清晰显示柜员操作及客户脸部特征;还应能实时监视网点内人员的活动情况,回放图像应能清晰辨别进出人员的体貌特征。监控录像的保存期不少于30天。对有疑问的或特殊的监控录像要单独保管,视情况延长保管期。
配备反洗钱联网核查系统及设备(计算机或终端、电话、传真机、复印机等)。有公安部门的验收合格证明,有防盗、报警设施。
(2)具有合格的从业人员,符合岗位要求的不少于4人。柜员人数不足4人的,其普通柜员的级别为八级柜员(即尾箱限额10万元,单笔汇款限额1万元),并控制营业时间,不能跨日切营业,也不能为商务汇款商务号的指定交易机构。
(3)监管部门的其他要求。

第7题:

入账汇款特殊业务包含哪些?有何相关规定?


正确答案: (1)包括:入账汇款冲正、入账汇款限额止付、入账汇款限额解止付、强制解止付等。
(2)规定:①对一笔汇款只能办理一次入账限额止付,止付金额必须与原交易金额相符。
②入账汇款限额止付交易只能在原交易网点及其上级管理机构办理,解止付只能在原止付交易机构办理。

第8题:

客户申请办理漫游汇款兑付业务时,柜员的业务审核重点有哪些?


本题答案:(1)申请书要素填写是否齐全,业务类型是否选择“支取”,漫游汇款号是否填写完整。
(2)收款人名称、申请人证件类型、发证机关及证件号码与其提供的身份证件是否相符。代理他人支取的,应同时出示代理人和被代理人的身份证件,并将代理人姓名、身份证件类型、发证机关和证件号码、联系方式填写在申请书背面。
(3)客户要求支取现金的,是否符合人民银行现金管理的有关规定。

第9题:

办理协助个人国际汇款查询业务的规定有哪些?


正确答案: (1)办理协助查询业务时,应要求有权机关提供收款人、汇款人有效身份证件号码或汇款号码等信息。不能提供上述信息的,应当要求有权机关提供足以确定该笔汇款的其他信息。
(2)司法查询的受理机构包括:总行、分行、支行及营业所。
(3)办理协助查询业务时,应当核实执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上机构签发的协助查询通知书。查询人不得借走原件,需要的资料可以抄录或复制,并加盖章戳。有权机关对邮储银行提供的情况和资料,应依法保守秘密。
(4)受理机构在协助有权机关办理司法查询手续时,应对详细内容进行登记(如:有权机关名称,执法人员姓名和证件号码,邮储银行经办人员姓名,被查询个人的姓名,查询汇款号码,协助查询的时间和金额,相关法律文书名称和文号,协助结果等)。登记表须经有权机关执法人员和邮储银行经办人员签字。

第10题:

通过专业版进行网银跨境汇款,当汇款人为境内个人时,收款人有哪些规定?


正确答案:个人跨境汇出汇款的境外收款人仅为个人、大学和慈善机构,不能为贸易公司、证券公司等。也不接受收款人账户为离岸账户或境内账户的汇款申请。

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