单选题已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()。A 要求其签署电子签名约定书B 要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书C 通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估D 要求其填写风险承受能力评估问卷

题目
单选题
已开立基金账户的客户,如未做风险评级或者风险评级过期,柜员应()。
A

要求其签署电子签名约定书

B

要求其签署自愿承担基金的投资风险同意书

C

通过“基金客户风险等级修改”交易对其进行基金销售适用性评估

D

要求其填写风险承受能力评估问卷

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第1题:

关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()


A采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理

答案:B
解析:

第2题:

股权投资基金管理人自行销售或者委托销售机构销售股权投资基金,应当( ),向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

A.委托第三方机构对股权投资基金进行宣传推介
B.自行对投资者资产状况进行风险评级
C.对投资者资金财务状况进行评估
D.自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级

答案:D
解析:
股权投资基金管理人无论是自行销售还是委托销售机构销售股权投资基金,应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。

第3题:

下列关于募集机构的说法正确的是( )。

Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。

Ⅱ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金

Ⅲ.假如投资者的问卷调查结果为保守型,则向其推介评级为低风险的私募基金,也可以向其推荐评级为中或者高风险的私募基金

Ⅳ.实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ


正确答案:D
解析:募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评估,建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法。实践中常将私募基金划分为高、中、低等风险级别。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果,向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力向匹配的私募基金。假如投资者的问卷调查结果为保守型,则向其推介评级为低风险的私募基金,而不得推荐评级为中或者高风险的私募基金。

第4题:

营业部在基金投资人()时,要求基金投资人通过填写问卷的方式进行风险承受能力调查。

  • A、首次开立基金账户
  • B、首次购买基金产品
  • C、首次开立资金帐户
  • D、首次赎回基金产品

正确答案:A,B

第5题:

股权投资基金理人在自行销售股权投资基金时应当( )
Ⅰ.采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,要求投资者书面承诺符合合格投资者条件
Ⅱ.制作风险掲示书,由投资者签字确认
Ⅲ.对股权投资基金进行风险评级,向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推荐股权投资基金
Ⅳ.应当核查投资者的身份、财产与收入状况、投资经验和风险偏好等信息"

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ

答案:C
解析:
股权投资基金管理人自行销售股权投资基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险i只^能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。股权投资基金管理人销售股权投资基金,应当自行或者委托第三方机构对股权投资基金进行风险评级,向风险识^能力和风险承担能力相匹配的投资者推介股权投资基金。股权投资基金管理人或者股权投资基金销售机构在销售股权投资基金时,应当核查投资者的身份、财产与收人状况、投资经验和风险偏好等信息,审查其是否符合合格投资者条件。

第6题:

基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性,关于基金销售适用性,以下表述错误的是( )。
Ⅰ 产品销售前应对客户进行风险评估
Ⅱ 产品选择应主要满足客户的盈利需求
Ⅲ 应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品
Ⅳ 应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
产品选择不应主要满足客户的盈利需求 ,故Ⅱ错误。

第7题:

股权投资基金管理人不应( )

A.委托销售私募基金时,自行或委托第三方,对股权投资基金进行风险评级
B.自行销售私募基金时,采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估
C.向投资者承诺投资本金不受损失
D.通过传播媒体向特定对象进行宣传

答案:C
解析:
股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有以下行为:(1)向合格投资者之外的单位和个人募集资金;或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利;(2)通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式,向不特定对象宣传推介;(3)口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或者间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益,或者预测收益率;(4)宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(5)夸大宣传、片面宣传股权投资基金,违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险的表述;(6)诋毁其他股权投资基金管理人、托管人或者销售机构;(7)登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性文字;(8)向投资者宣传的股权投资基金投向与股权投资基金合同约定的投向不符;(9)未充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易(如有)、委托投资顾问(如有)等情况;(10)中国证监会认定的其他行为。

第8题:

关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括( )。
Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价,对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ

答案:C
解析:
基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

第9题:

在销售基金产品前,网点()必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

A理财经理

B大堂经理

C业务经理


A

第10题:

基金销售业务人员要要帮助客户了解基金()

  • A、基础知识
  • B、基金投资风险
  • C、客户自身能够承受的风险
  • D、基金的收益

正确答案:A,B,C

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