开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括()。

题目
多选题
开立人民币个人结算账户的客户身份识别内容包括()。
A

审核“开立个人银行结算账户申请书”填写的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息一致

B

通过联网核查系统核对客户提供的有效身份证件

C

选择开户交易先联动输入证件类型,证件号码,提交后在系统中查找该客户的身份信息

D

代理他人开立账户的,还应通过联网核查系统核对代理人的有效身份证件,并留存身份证件复印件

参考答案和解析
正确答案: A,B,C,D
解析: 暂无解析
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第1题:

开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()


答案:对

第2题:

客户在邮政储蓄机构开立的个人人民币存款账户,分为个人结算账户和个人储蓄账户。


正确答案:正确

第3题:

对公客户申请开立人民币一般存款账户时,银行应当如何履行客户身份识别义


答案:银行应当要求客户其出示开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户登记证和下列证明文件:(1)存款人因向银行借款需要,应当出具借款合同;(2)存款人因其他结算需要,应当出具有关证明。

第4题:

开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括()。

  • A、审核资料。
  • B、识别客户身份。
  • C、登记客户身份基本信息。
  • D、开立账户。
  • E、资料保存。

正确答案:A,B,C,D,E

第5题:

开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些?

  • A、银行营业网点经办人员
  • B、拟开立账户的自然人
  • C、客户经理
  • D、代理人

正确答案:B,D

第6题:

个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 ()


答案:错

第7题:

下列关于个人存款账户开立的表述,正确的有()。

  • A、个人人民币活期储蓄账户与个人结算账户可以互转。
  • B、开立个人人民币存款账户时,客户须提供本人有效身份证件。
  • C、客户为外国政要,开户时还要由所在营业机构运营主管审批。
  • D、拒绝出示本人有效身份证件的,不得为其开立个人存款账户。

正确答案:B,D

第8题:

开立人民币基本存款账户的客户身份识别应审核的资料包括()。

A.开立单位银行结算账户申请书。

B.组织机构代码证。

C.税务登记证。

D.企业法人营业执照。

E.相关人员的身份证件或复印件。


本题答案:A, B, C, D, E

第9题:

开立人民币基本存款账户的客户身份识别需要保存的客户资料包括().

  • A、“开立单位银行结算账户申请书”;
  • B、“中国农业银行单位人民币银行结算账户管理协议”;
  • C、开户许可证副本;
  • D、客户预留印鉴;
  • E、证明文件原件或复印件;
  • F、身份证件复印件。

正确答案:A,B,C,D,E,F

第10题:

开立人民币个人结算账户专夹保管,定期装订的有().

  • A、存款交易凭证
  • B、个人结算账户申请书
  • C、客户及代理人身份证件的复印件
  • D、联网查询交易凭证

正确答案:B

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