农户信贷业务重点审核()权属证明复印件中的产权人或承包方姓名和借人姓名是否一致。

题目
多选题
农户信贷业务重点审核()权属证明复印件中的产权人或承包方姓名和借人姓名是否一致。
A

村委会证明

B

承包经营权

C

房产证明

D

其他重要生产资料

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第1题:

接待卖方客户时,需要查看或收集的文件不包括(  )。

A.房地产权属证书原件
B.房屋所有权人的身份证明原件
C.授权委托书的复印件
D.房地产权属证书复印件

答案:C
解析:
存量房买卖业务中卖方客户接待包括:①主体身份识别;②了解卖房的原因和资金要求;③了解房屋本身的权利状况,以及是否符合出售条件;④告知委托人必要事项;⑤告知委托人近期类似房地产成交价格,协助委托人初步确定房屋挂牌价格。需要查看或收集下列文件:①房地产权属证书原件及复印件;②房屋所有权人的身份证明原件及复印件;③共有人同意出售证明;④受托人身份证明原件及复印件、授权委托书等。

第2题:

期货公司应当对客户进行的实名制审核包括( )。

A.对照有效身份证明文件,核实个人客户是否本人亲自开户
B.对照有效身份证明文件,核实单位客户是否由经授权的代理人开户
C.确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
D.核查客户是否有违法行为记录

答案:A,B,C
解析:
《期货市场客户开户管理规定》第九条规定,期货公司应当对客户进行以下实名制审核:(一)对照有效身份证明文件,核实个人客户是否本人亲自开户,核实单位客户是否由经授权的代理人开户;(二)确保客户交易编码申请表、期货结算账户登记表、期货经纪合同等开户资料所记载的客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

第3题:

《事故情况记录表》中应包括( )等。

A.证明人姓名

B.法人姓名

C.上司姓名

D.记录人姓名


正确答案:ABD

第4题:

申请表的客户签名须保持和身份证复印件姓名一致


正确答案:正确

第5题:

业务受理单需检查的内容包括()

  • A、受理单上打印的账户姓名与用户复印证件的姓名是否相符
  • B、用户签字是否与免填单上打印的用户姓名、身份证复印件的用户姓名三相符(若经办人办理是否有经办人身份证复印件)
  • C、营业员的签字是否与电子免填单打印的营业员姓名相符;是否加盖了营业网点业务章
  • D、以上都包括

正确答案:D

第6题:

在期货市场客户开户管理中,应遵循实名制要求,其中,应确保( )一致。

A、期货经纪合同中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
B、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
C、期货经纪合同或期货结算账户中其中一个的姓名或名称与其身份证明文件一致
D、期货经纪合同和期货结算账户中其中一个的姓名或名称与其身份证明文件一致

答案:A,B
解析:
《期货市场客户开户管理规定》第八条规定,期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

第7题:

在期货市场客户开户管理中,应遵循实名制要求,其中,应确保( )一致。

A.期货经纪合同中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
B.期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致
C.期货经纪合同或期货结算账户中其中一个的姓名或名称与其身份证明文件一致
D.期货经纪合同和期货结算账户中其中一个的姓名或名称与其身份证明文件一致

答案:A,B
解析:
《期货市场客户开户管理规定》第八条规定,期货经纪合同、期货结算账户中客户姓名或者名称与其有效身份证明文件中的姓名或者名称一致。

第8题:

柜员收到申请人提交的资料,抽出专夹保管的应解汇款卡片。重点审核( )。

A、收款人身份证件的姓名是否与应解汇款卡片中收款人的姓名一致

B、对属于大额现金的取款,须按规定权限进行审批

C、应解汇款卡片上注明不得转汇,可以办理转汇

D、转账支付的,收款人填制的记账凭证与进账单的要素是否一致


答案:ABD

第9题:

下列哪些盗抢险案件情形中应重点核实投保人对保险标的的是否有可保利益()。

  • A、被保险人与行驶证车主不一致
  • B、驾驶员为非指定驾驶员
  • C、驾驶员姓名与被保险人姓名不一致
  • D、单位车辆按个人车辆投保

正确答案:A,B,D

第10题:

“三证”审核时,重点审核借款人及配偶“三证”上的()。

  • A、姓名、身份证号码是否一致
  • B、姓名、家庭住址等是否一致
  • C、出生年月日、身份证号码、签发机关是否一致
  • D、身份证有效期是否一致

正确答案:A

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