农村信用社对单位账户及个人账户一次性或单日累计支取超过5万元(含)的大额现金,以及金额20万元(含)以上的单笔现金收付(

题目
判断题
农村信用社对单位账户及个人账户一次性或单日累计支取超过5万元(含)的大额现金,以及金额20万元(含)以上的单笔现金收付(包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票的解付及其它形式的现金收支),应当分别建立台账。()
A

B

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第1题:

下列情形属于人民币大额交易的是()。

A:法人、其他组织和个体工商户之间金额200万元以上的单笔转账支付
B:金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C:个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易
D:金额10万元以上的个人银行账户转账

答案:B,C
解析:
现行法规设定了“大额”和“可疑交易”的标准,以人民币为例,以下三种情形下属于人民币大额交易:(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额人民币100万元以上的单笔转账支付;(2)金额人民币20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;(3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额人民币20万元以上的款项划转等交易。

第2题:

专用存款账户和临时账户单日累计超过()万元的大额现金支取,均应要求开户单位填写《大额现金支取审批表》,严格按照审批权限逐级审批签章。

  • A、20(不含)
  • B、20(含)
  • C、30(不含)
  • D、30(含)

正确答案:B

第3题:

公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:当日单笔或者累计交易人民币()的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告。

A.5万元以上(含5万元)

B.10万元以上(含10万元)

C.15万元以上(含15万元)

D.20万元以上(含20万元)


答案:A

第4题:

下列符合大额现金收付标准的有()

  • A、开户单位单笔存入人民币现金10万元
  • B、开户单位单笔支取或单日累计提现人民币10万元
  • C、个人客户单笔存入外币现钞等值5000美元
  • D、个人客户单日累计提现外币现钞等值1万美元

正确答案:B,D

第5题:

对经人民银行核准可以支取现金的专用存款账户,单笔或单日提现累计()由支行长进行审批。

  • A、5万元(含)-10万元
  • B、5万元(含)-20万
  • C、10万元(含)-20万元
  • D、10万元(含)-30万元

正确答案:C

第6题:

对基本存款账户开户单位单笔或单日累计提现金额在()万元(含)以下的;对可提现专用存款账户和临时存款账户开户单位单笔或单日累计提现金额在()万元(含)以下的,由各运营主管审批。

  • A、50,20
  • B、30,20
  • C、100,50
  • D、100,20

正确答案:A

第7题:

基本存款账户单日累计超过()万元(含)的大额现金支取应要求开户单位填写《中原银行大额现金支取审批表》,严格按照审批权限逐级审批签章。

  • A、20
  • B、30
  • C、100
  • D、200

正确答案:C

第8题:

建立大额现金收付的登记制度。农村信用社对单位账户及个人账户一次性或单日累计支取超过5万元(含)的大额现金,以及金额 ( ) 万元(含)以上的单笔现金收付,应当分别建立台账。


参考答案:20

第9题:

对基本存款账户的大额现金支取,单笔或单日提现累计()由支行会计主管进行审批。

  • A、5万元(含)-10万元
  • B、5万元(含)-20万元
  • C、5万元(含)-30万元
  • D、5万元(含)-50万元

正确答案:C

第10题:

基本存款账户的大额现金支取,单笔或单日提现累计20万元(含)-100万元,由支行长进行审批。


正确答案:错误

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