为推动理财产品销售,分行和网点可以自行制定和调整理财产品的销售文本。

题目
判断题
为推动理财产品销售,分行和网点可以自行制定和调整理财产品的销售文本。
A

B

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第1题:

商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行( )统一管理和授权。

A.省级分行
B.总行
C.市级分行
D.区域分行

答案:B
解析:
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第12条的规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第2题:

各分行必须按《平安银行零售录音录像管理办法》对理财产品销售过程进行全面监控,将理财产品销售过程纳入事后合规检查范围


正确答案:正确

第3题:

银行代理理财产品销售时,应遵照适当性原则,即要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。(  )


答案:对
解析:
在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。总体来说,要有适合的产品、适合的客户、适合的网点和适合的销售人员。?

第4题:

集中版理财产品销售系统下,总行可以设定的额度管理方式有“总行额度管理”和“分行额度管理”。当总行设定额度方式为“分行额度管理”时,分行可以继续设定额度管理方式为()

  • A、分行额度管理
  • B、二级分行额度管理
  • C、支行额度管理
  • D、网点额度管理

正确答案:A,B,C

第5题:

根据《商业银行理财产品销售管理办法》,商业银行从事理财产品销售活动,不可以有哪些销售行为?


正确答案:(1)通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利;
(2)将理财产品与其他产品进行捆绑销售;
(3)采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;
(4)通过理财产品进行利益输送;
(5)挪用客户认购、申购、赎回资金;
(6)销售人员代替客户签署文件;
(7)中国银监会规定禁止的其他情形。

第6题:

关于理财产品销售,以下说法正确的是()。

  • A、网点任何人员均可销售理财产品
  • B、获得基金从业资格的人员方可销售
  • C、大堂经理都可以销售
  • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

正确答案:D

第7题:

私行与财富客户事业部网点管理团队负责的工作事项包括()

  • A、负责审核理财产品在各渠道的宣传文案,确保宣传销售活动符合规定
  • B、协助总行零售业务支持部培训团队开展销售人员资格认证培训及资格认证工作,做好私财队伍理财资格证的持证追踪与管理工作
  • C、负责对个人理财产品销售情况进行统计分析,并按监管要求定期或不定期
  • D、建立理财销售人员的考核和激励措施,并督导分行落实
  • E、负责全行个人理财产品在营业网点销售流程制定、协助制定各电子渠道的销售流程

正确答案:B,D

第8题:

专业胜任原则是指销售人员应当具备理财产品销售的(  ),胜任理财产品销售工作。

A.专业资格和技能
B.能力
C.经验
D.资质

答案:A
解析:
销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作。

第9题:

个人理财产品销售行指经授权开办个人理财业务,销售个人理财产品的()。

  • A、省行
  • B、支行
  • C、二级分行
  • D、各级经营行

正确答案:D

第10题:

客户与平安银行签署的理财产品销售文本由()构成

  • A、《平安银行理财产品风险揭示书》
  • B、《平安银行理财产品说明书》
  • C、《平安银行个人理财产品销售协议》
  • D、《客户权益须知》

正确答案:A,B,C,D

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