广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容()

题目
多选题
广东农信社开立基本存款账户的业务审核包括以下哪些内容()
A

存款人是否出具规定的证明文件原件和复印件

B

开户申请书要素的填写是否齐全、准确,开户申请书上是否加盖单位公章

C

存款人提交的身份证件是否符合《人民币银行结算账户管理办法》规定

D

印鉴卡片填写内容是否规范、完整,存款人预留印鉴是否符合《人民币银行结算账户管理办法》的要求

E

审核是否在开户资料复印件逐份加盖业务印章、与原件核对相符章并有经办人、审核人签章

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第1题:

异地开立基本存款账户的,应审核()出具的未开立基本存款账户的证明。


正确答案:其注册地人民银行

第2题:

开立由他行转开的单位定期存款账户时,应审核哪些内容?


正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性,并留存全套基础资料复印件。
2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内,不在联合国有关制裁名单范围内。
3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
4.需单独预留印鉴的,由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴,并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

第3题:

存款人开立单位银行结算账户3个工作日内可办理的业务包括()。

A、注册验资的临时存款转为基本存款账户

B、注册验资的临时存款转为一般存款账户

C、借款转入开立的基本存款账户

D、借款转入开立一般存款账户

E、临时存款账户


参考答案:AD

第4题:

开立基本存款账户,开户资料信息和账户信息不能进行开户业务处理的情况有哪些?()

  • A、存款人已开立基本存款账户
  • B、存款人在营业机构已开立一般存款账户
  • C、存款人已在开户申请地开立临时存款账户
  • D、存款人有其他久悬银行结算账户

正确答案:A,B,C,D

第5题:

开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括()。

  • A、审核资料。
  • B、识别客户身份。
  • C、登记客户身份基本信息。
  • D、开立账户。
  • E、资料保存。

正确答案:A,B,C,D,E

第6题:

以下实行核准制度的存款账户有()

  • A、基本存款账户
  • B、临时存款账户(因注册验资需要开立的临时存款账户除外)
  • C、预算单位开立专用存款账户
  • D、因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户

正确答案:A,B,C

第7题:

按广东农信社公积金业务归集户开户业务受理的规定,存款人申请开立专用存款账户,且申请开立预算单位专用存款账户的,以下属于开户过程中可作补充证明材料之用的有()

  • A、主管部门关于更新改造资金的批文
  • B、主管部门关于政策性房地产开发资金的批文
  • C、主管部门关于社会保障基金的批文
  • D、主管部门关于住房基金批文
  • E、主管部门关于基本建设资金的批文

正确答案:A,B,C,D,E

第8题:

单位银行结算账户业务中,开立以下哪一项账户是开立其他银行结算账户的前提()。

  • A、一般存款账户
  • B、临时存款账户
  • C、基本存款账户
  • D、专用存款账户

正确答案:C

第9题:

以下业务范围需对客户进行联系查证确认()。

  • A、代理开立个人结算账户
  • B、代理开立的基本存款账户
  • C、代理开立的一般存款账户
  • D、代理开立的专用存款账户
  • E、代理开立的临时存款账户

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有()

  • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
  • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
  • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
  • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
  • E、开户后未送人行审核

正确答案:A,B

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