柜员须认真审核申请表信息填写的完整性,核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性

题目
判断题
柜员须认真审核申请表信息填写的完整性,核对系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。验证客户身份证件的有效性,如对客户的身份证进行联网核查,并打印保存核查记录;对于核查信息不符的或过期的身份证件,不能办理业务。为履行反洗钱义务,柜员对客户须进行“黑名单”检索核查。()
A

B

参考答案和解析
正确答案:
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第1题:

柜员应认真审核客户提交的(),审核无误后与客户填写并签署申请表和协议书。

  • A、身份证件
  • B、证券保证金账号卡
  • C、证券账户卡
  • D、结算账户

正确答案:A,B,C,D

第2题:

柜员受理电子银行业务申请时,应核对客户出示的身份证件、账户凭证()件的真实性和有效性以及与申请表填写的内容是否相符。

  • A、原件
  • B、复印件

正确答案:A

第3题:

受理机构接受客户网上银行业务申请时,必须坚持四核对()。

A、核对客户出示的有效文件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符

B、通过公民身份联网核查系统核实身份的真伪

C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴

D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符


正确答案:ABCD

第4题:

受理机构接受客户网上银行业务申请时,必须坚持()。

  • A、核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符
  • B、通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪
  • C、通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴
  • D、核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息(户名、证件类型、证件号码等)是否相符

正确答案:A,B,C,D

第5题:

申领金穗借记卡,应认真审核客户填写的“中国农业银行金穗借记卡(个人卡)申请表”上的内容是否完整,是否与客户有效身份证件上记载的信息完全一致,签章是否齐全,是否()申请。


正确答案:本人

第6题:

要严格审核客户填写的电子银行业务申请表,授权书等资料,资料内容如有涂改不得接收。审核必须坚持“三核对”原则()。

  • A、客户有效证件,账户凭证原件与申请表上填写内容必须相符
  • B、客户密码必须相符,账户预留印鉴必须相符
  • C、申请表,授权书上的填写内容与系统显示的客户信息必须相符

正确答案:A,B,C

第7题:

柜员受理电子银行业务申请时,应核对客户出示的()的真实性和有效性以及与申请表填写的内容是否相符。

  • A、身份证件
  • B、账户凭证原件
  • C、代理人身份证件

正确答案:A,B

第8题:

营业网点柜员通过以下哪些方面审核电话银行申请客户提交的资料()。

  • A、审核个人申请表是否按填表说明规范填写
  • B、、审核个人申请表姓名、证件类型及号码与客户提交证件内容是否一致
  • C、审核个人申请表填写的注册账户信息(账号/卡号、户名、账户性质等)与客户提供的账户凭证是否相符;
  • D、审核ABIS系统中客户的账户资料与身份证件是否一致

正确答案:A,B,C

第9题:

短信签约的交易审核不包括以下哪一项操作?()

  • A、审核客户提交的资料是否真实、有效,申请表填写要素是否正确、齐全,是否有涂改
  • B、审核对公客户出具的授权书是否符合规定,填写的申请表是否盖齐印鉴,加盖的印鉴是否与预留的印鉴相同
  • C、审核客户提供的证件类型和证件号码与系统的开户信息是否一致
  • D、审核客户提交的签约账号是否存在通过电话银行进行转账或汇款的记录

正确答案:D

第10题:

柜员办理网银个人客户注册应审核()

  • A、客户申请表信息填写的完整性
  • B、系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符
  • C、登录联网核查系统和“黑名单”检索系统检查该客户是否在“黑名单”之列,检索后打印检索结果随传票装订保存
  • D、如果他人代办应留存代办人的身份证复印件后方可办理网银业务

正确答案:A,B,C

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