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合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）

题目
多选题
合规风险与银行三大风险既有不同之处，又有紧密联系。其区别主要表现在以下几个方面（）
A

信用、市场、操作风险可以设定各自的容忍度，而合规风险的容忍度是零

B

信用、市场、操作风险是可以计入成本的，可以用资本去覆盖，合规风险不能计入成本，无法用资本覆盖

C

合规风险强调银行自身行为的主导原因

D

操作风险是通过立规的方式为信用、市场和合规风险设立的底线，是防范其他风险的最低要求

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第1题：

根据《商业银行合规风险管理指引》,商业银行应及时将以下()向银保监会备案。

A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规风险评估报告


答案：BD

第2题：

在合规管理过程中，商业银行应综合考虑()和其他风险的关联性。

A.合规风险与信用风险

B.合规风险与市场风险

C.合规风险与操作风险

D.合规风险与声誉风险


正确答案：ABCD

第3题：

银行业风险主要表现在哪几个方面?


参考答案：银行信用风险：不良信贷资产比重高、数额大;银行贷款呆滞，损失严重;信贷风险过于集中(房、股)
银行流动性风险：存贷比过高，甚至超75%国际警戒线;银行资产品种单一，短期负债被长占;资本充足率低，结构不合理。
商业银行市场风险：利率风险;汇率风险
商业银行操作风险：主要使商业银行在经营过程中因财务或机构设置不合理、组织分工错在漏洞、规章制度和操作规程不严等原因而造成的损失。

第4题：

商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。


正确答案:正确

第5题：

合规风险报告一般发生的情况不包括（　　）。

A.合规风险管理部门内部
B.合规风险管理部门与客户之间
C.合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间
D.合规风险管理部门与银行高层之间

答案：B
解析：
合规风险报告一般发生在合规风险管理部门内部、合规风险管理部门与业务部门和银行其他职能部门之间，以及合规风险管理部门与银行高层之间。
考点
合规管理的流程

第6题：

按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险管理计划

D、合规文化培育


答案：ABCD

第7题：

法律风险与外部合规风险之间的关系是（ ）。

A．外部合规风险包括法律风险

B．两者产生的风险相同

C.两者有关联但又有区别

D．两者产生的原因相同


正确答案：C
外部合规风险是指商业银行由于违反监管规定和原则，而招致法律诉讼或遭到监管机构处罚，进而产生不利于商业银行实现商业目的的风险。合规风险涵盖了一般性操作风险、操作性法律风险和声誉风险，但不包括环境法律风险和其他的外部事件风险。故选C。

第8题：

下列关于合规及合规风险的说法，不正确的是( )。

A．合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性

B．商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险

C．商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险

D．商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险


正确答案：D

第9题：

银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面是( )。

A.合规风险报告
B.合规风险监测
C.合规风险测试
D.合规风险识别

答案：A
解析：
合规风险报告是银行信息沟通的重要机制之一，也是银行合规风险管理过程中最容易“看得见的”方面。

第10题：

在银行风险体系中，合规风险等同于法律风险，因此银行界常常将"合规风险"和"法律风险"并称为"法律合规风险"。


正确答案:错误

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