对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括(  )。

题目
多选题
对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括(  )。
A

商业银行高级管理层在合规风险管理中的作用

B

商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

C

商业银行董事会在合规风险管理中的作用

D

商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

E

商业银行合规管理职能的适当性和有效性

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第1题:

监管机构对商业银行现场检查的重点不包括( )。

A.市场竞争状况
B.业务经营的合法合规性
C.资本充足性
D.风险状况

答案:A
解析:
中国银监会现场检查的重点内容包括:业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。

第2题:

商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的计量、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。( )


答案:错
解析:
商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。

第3题:

银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:()。

A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性

B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用

C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性

D.商业银行合规管理职能的适当性和有效性


参考答案:ABCD

第4题:

银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的()。

  • A、频率
  • B、范围
  • C、深度
  • D、内容

正确答案:A,B,C

第5题:

以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容()。

  • A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
  • B、商业银行工作人员合规意识水平
  • C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
  • D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性

正确答案:B

第6题:

商业银行的合规风险管理流程不包括(  )。

A.合规风险的识别
B.合规风险的评估
C.合规风险的应对
D.合规风险的计量

答案:D
解析:
商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告等。
考点
合规管理的流程

第7题:

根据《商业银行合规风险管理指引》,内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法不包括对合规风险的评估。( )


答案:错
解析:
内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

第8题:

按照《商业银行合规风险管理指引》,商业银行合规风险管理体系应包括以下那些基本要素()。

A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源

C、合规风险管理计划

D、合规文化培育


答案:ABCD

第9题:

谁依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性?


正确答案:银监会

第10题:

银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,()商业银行合规风险管理的有效性。

  • A、监督
  • B、检查
  • C、评估
  • D、评价

正确答案:B,D

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