操作风险的损失事件类型划分中,(   )指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损

题目
单选题
操作风险的损失事件类型划分中,(   )指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。
A

信息科技系统事件

B

外部欺诈事件

C

就业制度和工作场所安全事件

D

执行、交割和流程管理事件

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第1题:

()是指因支付交易的对手方未能严格履约导致企业资金或利益损失的风险。

A.操作风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险


答案:B

第2题:

关于各类风险的判断,表述正确的是()。

A.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险
B.因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险
C.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险
D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

答案:D
解析:
A项,业务持续风险是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足,导致危机发生时公司不能持续运作的风险;B项,流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险;C项,市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动,使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

第3题:

由于交易处理或流程管理失败以及因交易对手方和外部销售商关系导致的损失属于( )风险事件。

A.内部欺诈

B.客户、产品与业务操作

C.执行、交割以及流程管理

D.业务中断和系统失败


正确答案:C

第4题:

因交易对手无法履行合约或不履行责任而导致损失的风险属于()

  • A、信用风险
  • B、市场风险
  • C、操作风险
  • D、法律风险

正确答案:A

第5题:

(2018年)关于基金投资交易中的操作风险,下列说法正确的是()。
Ⅰ.外部因素导致的交易失误,属于操作风险
Ⅱ.操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ.操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ.内部流程问题导致的交易失误,属于操作风险

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

答案:B
解析:
投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误,导致基金资产或基金公司财产损失,或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

第6题:

操作风险是由不完善或有问题的内部程序、外部事件、员工、交易对手经营状况不佳而导致损失的风险。()

此题为判断题(对,错)。


正确答案:错误

第7题:

关于基金投资交易中的操作风险,以下说法正确的是()。
Ⅰ.外部因素导致的交易失误,属于操作风险
Ⅱ.操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ.操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ.内部流程问题导致的交易失误,属于操作风险

A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误,导致基金资产或基金公司财产损失,或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。

第8题:

涉及执行、交割和流程管理的操作风险是指由于交易处理或者流程管理的失误以及交易对手的关系破裂造成的损失。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第9题:

下列关于操作风险损失事件类型的说法中,正确的是( )。

A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

答案:C
解析:
操作风险的损失事件类型为:①内部欺诈事件,指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。②外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。③就业制度和工作场所安全事件,指违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。④客户、产品和业务活动事件,指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诫信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。⑤实物资产的损坏,指因自然灾害或其他事件(如恐怖袭击)导致实物资产丢失或毁坏的损失事件。⑥信息科技系统事件,指因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理业务或系统速度异常所导致的损失事件。⑦执行、交割和流程管理事件,指因交易处理或流程管理失败,以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件。

第10题:

因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理等因素造成系统无法正常办理所导致的操作风险损失事件属于()类型的损失事件。

  • A、系统
  • B、人员
  • C、流程
  • D、外部事件

正确答案:A

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