违反了勤勉尽职原则,因为他没有获得客户授权
违反了遵纪守法原则,因为他没有获得客户授权
违反了专业胜任原则,因为他没有与客户沟通
没有违反职业道德准则,因为他帮助客户避免了损失
第1题:
金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌,客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下,小夏出售了韩先生账户下的大部分股票,转而买入债券基金,果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》,小夏的行为()。
A.没有违反职业道德准则
B.违反了正直诚信原则
C.违反了专业精神原则
D.违反了克尽职守原则
第2题:
(3)营业员王小姐由于工作失误,将2万元的笔记本电脑以1.2万元错卖给李先生,王小姐的经理怎么写信给李先生试图将钱要回来。
第3题:
王先生今年34岁,高学历,收入稳定。准备60岁退休、设定年投资回报率为4%,则理财师最应当建议( )。
A.主要投资于长期债券,以实现4%的收益率目标
B.主要投资于平衡型基金,以实现4%的收益率目标
C.50%资产投资于房地产,50%资产投资于债券
D.对于长达26年的长期投资,4%的目标过低,应引导客户设定更合理目标
第4题:
第5题:
金融理财师可以依据客户对本金可容忍的损失幅度,及其他心理测试估算风险承受态度指标。理财分析师钱先生通过询问客户何小姐得到如下信息:可承受亏损百分比为 10%,长期利得为其首要考虑的因素,过去投资绩效为损益两平,赔钱对其心理影响较小,当前主要投资为股票,未来希望避免的投资工具是债券。根据上述信息,可知何小姐的风险承受态度是( )。
A.低风险承受态度
B.中等风险承受态度
C.中高风险承受态度
D.高风险承受态度
第6题:
此题为判断题(对,错)。
第7题:
营业员小姐由于工作失误,将2万元的笔记本电脑以1.2万元错卖给李先生,王小姐的经理
怎么写信给李先生试图将钱要回来?
第8题:
2002年1月王先生购入某债券,在随后的一年中,市场利率持续大幅上升。2003年1月王先生因急需现金将持有的债券以市场价格出售,则王先生为此将( )。
A.获得收益
B.蒙受损失
C.无收益也无损失
D.无法确定
第9题:
理财师小张根据客户的具体情况为他们推荐教育金产品,下列建议恰当的是( )。
A.李先生是一位农民,儿子刚刚考上大学,但他无力支付儿子上大学的高额学费,特米咨询理财师小张;小张建议李先生的儿子采用国家助学贷款,贷款年利率按中国人民银行规定的同期限贷款利率执行,不上浮。在校期间贷款利息可以在毕业后再开始偿还
B.王先生是一名企业主,儿子今年上初中2年级,他认为自己有能力承担儿子出国读大学的费用,不想让儿子过高考的独木桥;小张建议他采用教育金信托的方式,找一个境外受托人管理此笔资产,指定投资的标的范围与预期收益率,以儿子为受益人
C.周先生的儿子今年8岁,他认为最近教育费用上涨非常快,如果只存银行恐怕不能满足儿子高等教育费用的需求,因此想询问是否有一些回报率比较高的工具;小张建议他使用基金产品,定期定额进行投资,这种投资方式十分灵活,收益率普遍比存款高,风险跟存款相当
D.钱女士的丈夫去年去世了,目前钱女士跟10岁的女儿一起生活,她担心自己一旦出现了意外或者伤残失能的情况,自己的女儿可能无人照顾;因此小张建议她使用教育金保险工具,子女教育金保险将钱女士作为被保险人,一旦钱女士出现了意外,她的女儿可以领取生活费
第10题: