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理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下（）要求。

题目
多选题
理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下（）要求。
A

遵守国家相关法律法规和产业政策的要求

B

所投资的银行信贷资产为正常类

C

商业银行应独立或委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准

D

商业银行应对理财资金投资的项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对贷款项目做出评审

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第1题：

贷款类银行信托理财产品产生的背景原因是（ ）。

A．信托资金的不足

B．我国信用制度的发展

C．银行信贷规模的限制

D．投资产品的不足


正确答案：C

第2题：

理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()交易资格以及相适应的风险管理能力。

A:储蓄产品
B:理财产品
C:金融机构衍生品
D:金融机构投资产品

答案：C
解析：
理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备金融机构衍生品交易资格以及相适应的风险管理能力。

第3题：

按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》(银监办发[2007]114号)规定,商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%,并在投资期内及时调整投资组合,虽不要求持续符合但要确保在季末时点上符合上述要求。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错

第4题：

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

A.产品开发机构
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门

答案：B
解析：
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

第5题：

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的()，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。

A:投资比例
B:投资标的
C:投资规模
D:投资数额
E:募集资金规模计划

答案：A,B,E
解析：
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

第6题：

理财资金用于发放信托贷款，应符合的要求(　　)

A.银监会应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
B.遵守国家相关法律法规的要求
C.商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查
D.比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审
E.遵守国家产业政策的要求

答案：B,C,D,E
解析：
《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十三、理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求：（一）遵守国家相关法律法规和产业政策的要求。（二）商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查，比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目作出评审。

第7题：

理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

A:法律合规部门
B:高级管理层
C:产品开发机构
D:风险管理部门

答案：B
解析：
根据2009年7月发布的《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第15条规定：理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估.并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。

第8题：

公开发行企业债券的，若所筹集的资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的( )。

A．10%

B．30%

C．50%

D．60%


正确答案：D
29,D【解析】公开发行企业债券，筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全：①用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%；②用于收购产权（股权）的，比照该比例执行；③用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；④用于补充营运资金的，不超过发债总额的20010。

第9题：

公开发行企业债券的，若所筹集的资金用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的( )。

A、10%
B、30%
C、50%
D、60%

答案：D
解析：
D
公开发行企业债券的必备条件之一是：筹集的资金投向符合国家产业政策，所需相关手续齐全：用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的60%；用于收购产权（股权）的，比照该比例执行；用于调整债务结构的，不受该比例限制，但企业应提供银行同意以债还贷的证明；用于补充营运资金的，不超过发债总额的20%。

第10题：

以下关于资金池监管政策表述正确的是（）。

  • A、禁止银行理财业务采取资金池模式运作
  • B、每个产品单独管理、建账和核算
  • C、短期理财产品不能投资长期资产
  • D、单只产品只能投资单一资产

正确答案:A,B

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