下列联网核查业务操作中,操作正确的是()。

题目
多选题
下列联网核查业务操作中,操作正确的是()。
A

银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若出现联网核查结果不一致,但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,不得随意拒绝为客户办理业务。

B

对联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,银行机构原则上应拒绝办理业务

C

对于已在农业银行开立了账户的客户,如果已按规定获得并保存了相关身份资料、信息的,且该客户的身份信息没有发生变化的,营业机构可不再重复复制和留存相同的身份资料、信息,但确保有关信息可跟踪稽核

D

同一柜员在同一天为同一客户办理多笔交易时,可以只进行一次联网核查。对身份证件有疑问的应通过非接口方式登陆联网核查系统中核对照片并打印

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第1题:

银行机构和人民银行分支机构应严格按照()和《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》的要求分别进行联网核查业务处理和联网核查公民身份信息系统相关操作。

  • A、银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定
  • B、中华人民共和国反洗钱法
  • C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
  • D、人民币银行结算账户管理办法

正确答案:A

第2题:

下列操作中不属于授信调查环节的是()。

  • A、征信系统核查
  • B、报告上传
  • C、业务与担保连接
  • D、电话/拜访记录

正确答案:C

第3题:

根据《广东华兴银行联网核查居民身份证和非居民身份证件信息业务处理规定》,营业机构应当在规定范围内进行联网核查,不得随意扩大联网核查业务范围,不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第4题:

各级机构应当在规定范围内进行联网核查,未经()允许,不得随意扩大联网核查业务范围,不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。

  • A、分行
  • B、支行
  • C、内控经理
  • D、总行

正确答案:D

第5题:

特殊客户柜台延伸服务,对客户的联网核查结果以()为准

  • A、上门核实时
  • B、业务实际操作时
  • C、以上均可

正确答案:B

第6题:

借款人身份信息联网核查由()操作。


正确答案:受理岗

第7题:

联网核查公民身份信息系统(以下简称“联网核查系统”)的()级系统操作员由人民银行负责设置

  • A、1
  • B、2
  • C、3
  • D、4

正确答案:B

第8题:

联网核查公民身份信息系统(以下简称“联网核查系统”)的()级系统操作员由人民银行负责设置。

A.1

B.2

C.3

D.4


答案:B

第9题:

各级机构应当在规定范围内进行联网核查,未经分行允许,不得随意扩大联网核查业务范围,不得进行与联网核查业务无关的客户身份核查操作。


正确答案:错误

第10题:

同一营业机构在办理规定业务时,如同一个柜员为同一客户(客户临柜)同时办理多个需联网核查的业务时,以下哪个操作是正确的()。

  • A、如已办理的银行业务已进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,后续业务可不再重复进行联网核查;
  • B、办理多少个业务就需要做多少个联网核查;
  • C、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问,经授权主管确认,无需重新进行联网核查;
  • D、如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑问,可要求客户提供其他有效证件辅助审核客户的真实身份,但无需重新进行联网核查;

正确答案:A

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