客户风险审议要点包括但不限于()。

题目
多选题
客户风险审议要点包括但不限于()。
A

客户基本情况,公司治理结构、管理层及主要分支机构的主要变化情况

B

客户生产经营和财务状况,近期重大变化和影响;建设项目的实施情况,与项目评估预计的对比

C

客户在农业银行的用信情况、客户所属行业政策、区域经济形势变化对客户的影响

D

保证人担保能力、押品的权属和价值变化;贷后管理方案的实施情况;贷后管理中存在的问题及解决方案;其他需审议的贷后管理事项

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第1题:

单一客户最高综合授信额核定时需对客户进行非财务分析,包括但不限于()行业风险、经营中出现的重大变化以及与农商行业务往来情况等内容。

A.管理者风险

B.产品风险

C.生产风险

D.区域风险


参考答案:ABC

第2题:

证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于()。
Ⅰ.客户身份核实
Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.是否对客户充分揭示风险
Ⅳ.是否存在全权委托行为

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案:C
解析:
回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。

第3题:

业务洗钱风险评估内容包括但不限于以下哪些内容。()

A、客户信息

B、交易渠道

C、交易范围

D、与现金关联程度


参考答案:ABCD

第4题:

贷后管理包括但不限于账户监督、客户维护与服务、贷后检查、风险预警及处置、贷款本息收回、贷后催收、贷款风险分类、风险责任认定及移交、贷款总结评价、档案管理等。


正确答案:正确

第5题:

证券公司应当统一组织回访客户,回访内容应当包括但不限于( )。
①客户身份核实
②客户账户变动确认
③是否向客户充分揭示风险
④是否存在全权委托行为

A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

答案:D
解析:
证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于:
①确认客户身份,如客户委托他人代理开户的,应向客户确认代理人身份及代理权限。
②确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。
③确认客户开户为其真实意愿。
④提醒客户自行设置和妥善保管密码。
⑤确认客户开户方式。

第6题:

证券咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户回访机制,回访内容应当包括但不限于( )。
Ⅰ.身份核实Ⅱ.投资顾问是否违规代客户操作账户
Ⅲ.对客户充分揭示风险Ⅳ.是否存在全权委托行为

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

答案:C
解析:
回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户变动确认、证券营业部及证券业从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。

第7题:

风险承受能力评估依据应当包括但不限于( )。

A.客户年龄
B.流动性要求
C.投资经验
D.风险认识
E.财务状况

答案:A,B,C,D,E
解析:
风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

第8题:

一般来说,《风险揭示书》会告知客户从事证券投资会面临的风险包括但不限于( )。

A.宏观经济风险

B.上市公司经营风险

C.不可抗力因素导致的风险

D.政策风险


正确答案:ABC

 

第9题:

客户确认购买意向后,商业客户部及时向客户发放“致客户书”,提供客户手册,内容包括但不限于(),为客户提供购油便利和风险提示。

  • A、公司营业网点
  • B、公司账户
  • C、付款方式
  • D、注意事项

正确答案:A,B,C,D

第10题:

对客户生产经营状况进行贷前尽职调查,其内容包括但不限于()。

  • A、发展规划
  • B、主营业务
  • C、行业风险
  • D、市场营销情况

正确答案:B,C,D

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