对于证券公司与客户之间的资金清算交收,当客户取出证券交易结算资金时,下列阐述正确的是(  )。[2016年3月真题]

题目
单选题
对于证券公司与客户之间的资金清算交收,当客户取出证券交易结算资金时,下列阐述正确的是(  )。[2016年3月真题]
A

如校验通过,指定商业银行减少客户管理账户余额,证券公司增加客户交易结算资金

B

指定商业银行系统根据客户转账指令启动客户资金转账交易

C

客户可以通过汇款的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户

D

客户可以通过指定商业银行与证券公司联网系统获取交易所对客户取出资金的校验结果

参考答案和解析
正确答案: C
解析:
证券公司与客户之间的资金清算交收,在客户交易结算资金第三方存管制度框架下,需要由证券公司与指定商业银行(即与证券公司及其客户建立客户交易结算资金三方存管关系、签订客户交易结算资金存管合同的商业银行,简称指定商业银行)配合完成。
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第1题:

关于证券交易结算流程的证券交收和资金交收环节,下列表述正确的有( )。

A.中国结算公司不具体处理结算参与人与客户的资金交收

B.中国结算公司受证券公司的委托办理结算参与人与客户的证券交收

C.证券交易结算流程的资金交收环节仅指中国结算公司与结算参与人之间的资金交收

D.中国结算公司与结算参与人的资金交收通过“集中资金交收账户”完成


正确答案:ABC

第2题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户之间的资金清算交收,需要由( )配合完成。 A.中国结算公司 B.证券交易所 C.证券公司 D.指定商业银行


正确答案:CD
熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。见教材第二章第五节,P46。

第3题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司与存管银行配合完成.下列关于双方职责的说法,错误的是( ).

A.证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额

B.存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新,并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对

C.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令

D.存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金收


正确答案:A
49.A【解析】证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

第4题:

证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时,负责( )。

A.结算参与人与客户之间的证券清算交收 B.证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收
C.结算参与人与客户之间的资金清算交收
D.结算参与机构与客户之间资金清算

答案:B
解析:
证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时,证券登记结算机构负责与结算参与人之间的集中清算交收,结算参与人负责与客户之间的证券和资金的清算交收;不作为对手方提供结算服务时,由证券登记结算机构根据结算参与机构委托,代为完成与结算参与机构之间的证券和资金的清算交收;结算参与机构负责办理结算参与机构
与客户之间的资金的清算交收。

第5题:

客户交易结算资金第三方存管的核心内容是( )。

A.证券公司负责客户证券交易的委托、清算与交收,担任客户交易结算资金的会计记账主体

B.证券公司向存管银行提供客户交易结算资金明细账

C.存管银行负责保管客户交易结算资金,承担客户交易结算资金的保管、资金交收的划转和客户资金存取的职责

D.存管银行向客户提供其交易结算资金的查询服务


正确答案:ABCD

第6题:

下列关于证券公司与客户之间清算交收的说法中,错误的是( )。 A.目前,我国证券市场采用的是法人结算模式 B.证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成 C.证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理 D.客户证券交易结算资金的取出,只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名 银行结算账户,再通过银行结算账户办理资金的提取或划转


正确答案:C
C项证券公司与客户之间的证券清算交收由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

第7题:

证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券登记结算公司负责完成。( )


正确答案:×
证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。

第8题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,下列说法正确的是( )。

A.存管银行根据证券公司的资金划付指令办理交易资金划付

B.证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和客户配合完成

C.证券公司与客户的资金清算交收,由证券公司独立完成

D.证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司和存管银行配合完成


正确答案:AD

第9题:

下列说法中正确的是( )。

A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式
B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户
C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成
D.证券公司与客户之间的证券清算交收,应当由证券公司全权办理

答案:C
解析:
考点:目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收,是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

第10题:

在“客户交易结算资金第三方存管”制度框架下,证券公司与客户的资金清算交收,需要由证券公司与存管银行配合完成。下列关于双方职责的说法,错误的是()。

A:证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额
B:存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新,并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对
C:证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令
D:存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付,完成客户证券交易的资金交收

答案:A
解析:
证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算,更新客户资金账户的余额,并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。

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