农业银行理财咨询服务是为个人客户提供的()。

题目
多选题
农业银行理财咨询服务是为个人客户提供的()。
A

临时性理财业务答疑

B

退休养老规划

C

保险规划

D

投资产品推介

参考答案和解析
正确答案: D,C
解析: 暂无解析
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第1题:

下列选项中不属于个人理财业务在理财服务扩张阶段主要内容的是(  )。

A.合理避税
B.为客户做专业的咨询服务
C.提供年金系列产品
D.参与有限合伙

答案:B
解析:
20世纪70~80年代是理财服务的扩张阶段,个人理财业务的主要内容就是合理避税、提供年金系列产品、参与有限合伙以及投资于另类投资产品。 @##

第2题:

助理理财规划师为客户提供埋财规划服务的前提和关键是( )。

A.搜集客户信息
B.搞好客户关系
C.了解客户需求
D.提供咨询服务

答案:A
解析:

第3题:

商业银行个人理财业务包括以下内容:( )。

A.为个人客户提供财务分析

B.作为代理人代替个人客户从事买房等事务

C.作为个人客户的投资顾问

D.为个人客户提供资产管理的专业化服务


正确答案:ACD

第4题:

中国农业银行理财规划服务是指在签订理财顾问服务协议的基础上,提供以下哪些方面的服务()

  • A、为个人客户提供的财务分析与规划
  • B、为个人客户提供的投资建议
  • C、为个人客户提供的投资产品组合与推介
  • D、为个人客户提供的人民币结算服务

正确答案:A,B,C

第5题:

下列说法正确的是()

  • A、一般理财产品销售人员可向客户提供理财投资意见
  • B、一般理财产品销售人员可向客户销售理财计划
  • C、一般理财产品销售人员不得协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
  • D、一般理财产品销售人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确答案:D

第6题:

个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为(  )。

A.理财顾问服务
B.理财咨询服务
C.单项理财服务
D.综合理财服务
E.个性理财服务

答案:A,D
解析:
个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为:理财顾问服务、综合理财服务

第7题:

助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键是()。

A:收集客户信息
B:搞好客户关系
C:了解客户需求
D:提供咨询服务

答案:A
解析:
收集客户信息是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键,如果信息工作出现偏差,会直接导致助理理财规划师所制定的理财规划与客户实际需求脱节,不仅自己费力不讨好,而且还可能蒙受经济损失,甚至有被客户投诉的风险。因此收集客户信息是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。

第8题:

如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。()


答案:对
解析:

第9题:

信息导航金融理财业务的专家咨询服务是以()形式为高级会员投资者提供专业的投资理财咨询服务。


正确答案:人工专家

第10题:

理财顾问从事理财咨询服务,须遵循以下流程()

  • A、明确客户需求
  • B、测试客户的风险承受能力
  • C、提供客户评估意见,要求客户签字
  • D、提供投资建议,推介投资产品
  • E、按规定向客户收取费用。一次出售理财规划书费用低于带有后续服务理财规划书的收费标准

正确答案:A,B,C,D,E

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