一位风险经理向一家咨询公司要一种风险识别方法,这种方法“保证能100%客观的识别出他所服务企业的关键性50大风险”,你认为这个咨询公司能保证满足他的要求吗?()A、有水平的咨询公司理论上是能满足他的要求B、这是一个难题C、四大名牌咨询公司就有能力提供这种保证D、风险管理信息系统就能自动提供这种保证

题目

一位风险经理向一家咨询公司要一种风险识别方法,这种方法“保证能100%客观的识别出他所服务企业的关键性50大风险”,你认为这个咨询公司能保证满足他的要求吗?()

  • A、有水平的咨询公司理论上是能满足他的要求
  • B、这是一个难题
  • C、四大名牌咨询公司就有能力提供这种保证
  • D、风险管理信息系统就能自动提供这种保证
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第1题:

由于公共关系公司具有经验丰富、专业水平高、对问题分析比较客观等优势,所以即使设立了公关部的组织,也常常请公共关系公司为其提供这种咨询服务,这是公关公司的一项重要业务。咨询性服务是一种硬件服务。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错

第2题:

下列说法正确的有( )。
Ⅰ.基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务,能承担顾客决策的责任
Ⅱ.深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础
Ⅲ.基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径
Ⅳ.基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:B
解析:
客户服务流程:
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性,导致其需求各不相同。因此,基金销售机构要通过为客户提供个性化服务,来满足客户潜意识的心理需求,在竞争市场中赢得客户,进而强化客户的忠诚度。
(一)做好客户的动态分析
利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析,特别针对异常情况,及时了解原因,通过对客户的了解、咨询和分析,增强客户服务的针对性、有效性和及时性,提高市场走访的效率和服务效果。
(二)通过加强客户沟通了解客户深度需求
深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。充满竞争的市场上客户需求不断升级,基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金客户的深度需求,通过有针对性的客户服务满足其个性化需求。
(三)做好客户的参谋
研发市场行情,揭示市场风险是客户服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是客户了解市场行情的主要途径,基金公司应该通过增大研发投入提升市场分析能力,并将市场信息及风险准确客观地提供给基金客户。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务,不能承担客户决策的责任(Ⅰ错误)。

第3题:

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供《风险揭示书》,内容与格式要求由中国证监会制定。( )


正确答案:×
根据《证券投资顾问业务暂行规定》的相关规定,证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供《风险揭示书》,并由客户签收确认。《风险揭示书》的内容与格式要求由中国证券业协会制定。

第4题:

期货从业人员在向投资者提供服务前,应当( )。

A、了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况
B、认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求,并以书面和电子形式保存客户相关信息。
C、期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求,揭示期货市场风险
D、缴纳服务保证金

答案:A,B,C
解析:
第十四条期货公司应当事前了解客户的身份、财务状况、投资经验等情况,认真评估客户风险偏好、风险承受能力和服务需求,并以书面和电子形式保存客户相关信息。期货公司应当针对客户期货投资咨询具体服务需求,揭示期货市场风险,明确告知客户独立承担期货市场风险。

第5题:

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书,并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由()制定。

A:中国证监会
B:交易所
C:本公司
D:中国证券业协会

答案:D
解析:
证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供《风险揭示书》,并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由中国证券业协会制定。

第6题:

某企业委托保险公司对企业财产的潜在风险以及可能引起的损失后果、赔偿责任进行调查,提出风险预防措施,确定自留风险和投保项目、保险金额。以下陈述不正确的是( )

A.该企业采用了保险调查法来识别风险

B.这种风险识别方法是万能的

C.这种风险识别方法往往强调对可保风险的识别

D.在采用这种风险识别方法时,保险公司经常将现有各种保单与风险分析调查表结合而成问卷表格,然后让风险经理与企业已有的保单对照分析,发现存在的风险


参考答案:B

第7题:

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的( ),评估客户的风险承受能力。
Ⅰ.身份
Ⅱ.财产与收入状况
Ⅲ.证券投资经验
Ⅳ.投资需求与风险偏好

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案:C
解析:
证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当按照公司制定的程序和要求,了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好,评估客户的风险承受能力。

第8题:

证券投资咨询公司的业务人员可以在保证委托人利益的前提下买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。 ( )


正确答案:×
我国《证券法》规定,投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为:①代理委托人从事证券投资;②与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失;③买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票;④利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息;⑤法律、行政法规禁止的其他行为。

第9题:

期货投资咨询业务允许期货公司( )。

A、协助客户建立风险管理制度,提供风险管理咨询、专项培训等
B、按照合同约定,管理客户委托的资产,进行投资
C、向客户提供研究分析报告
D、为客户提供期货交易咨询

答案:A,C,D
解析:
B项属于期货公司的资产管理业务。

第10题:

期货公司开展期货投资咨询业务时,不得( )。

A、向客户做获利保证,或者约定分享收益或共担风险
B、以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务
C、以个人名义收取服务报酬
D、泄露客户商业秘密

答案:A,B,C,D
解析:
《期货公司期货投资咨询业务试行办法》第十三条规定,期货公司及其从业人员在开展期货投资咨询服务时,不得从事下列行为:(一)向客户做获利保证,或者约定分享收益或共担风险;(二)以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务;(三)利用期货投资咨询活动操纵期货交易价格、进行内幕交易,或者传播虚假、误
导性信息;(四)以个人名义收取服务报酬;(五)期货法规、规章禁止的其他行为。第十条规定,期货公司及其从业人员应当以专业的技能,谨慎、勤勉、尽责地为客户提供期货投资咨询服务,保守客户的商业秘密。维护客户合法权益。

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