按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的

题目

按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,对“一次核定、周转使用”的额度较大的农户小额信用贷款,要切实加强贷款真实用途审查和(),防止贷款被挪用于高利贷投机。

  • A、贷前调查
  • B、贷中审查
  • C、贷后跟踪
  • D、贷款审批
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第1题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构及其从业人员可自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第2题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构及其从业人员不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保,不得向民间借贷资金提供担保。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第3题:

某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷,但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定,甲此举并不违规。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第4题:

按照《中国银监会办公厅关于严禁农村中小金融机构参与民间融资活动的通知》(银监办发〔2011〕320号)规定,严禁农村中小金融机构参与民间融资活动,应做到()。

  • A、严格遵守国家有关金融业务管理规定和监管要求,严禁直接或间接参与各种民间借贷、融资活动
  • B、牢固树立审慎经营理念,进一步强化内部管理和风险控制,严防案件和违法违规行为
  • C、切实加强对员工,特别是高管人员、重要岗位人员行为的监督和管理
  • D、加大监管力度,提高监管针对性,强化监管措施

正确答案:A,B,C,D

第5题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构及其从业人员不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第6题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构及其从业人员不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第7题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构及其从业人员可利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金,或借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错误

第8题:

按照《银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构高级管理人员违规参与非法融资活动的,可视情节轻重,采取罚款、调离岗位直至取消高级管理人员任职资格的措施。()

此题为判断题(对,错)。


答案:正确

第9题:

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,应适用以下哪种处理方式()

  • A、取消任职资格
  • B、记大过
  • C、降级
  • D、警告

正确答案:A

第10题:

以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”()

  • A、严禁员工组织、参与民间融资或非法集资
  • B、严禁员工从事与本行(社)有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
  • C、严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒
  • D、严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用,与客户发生非正常资金往来

正确答案:A,B,D

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