依据《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构违反规定从事账外经营单

题目

依据《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构违反规定从事账外经营单位存款业务的,给予警告,没收违法所得,并处罚违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处以()的罚款。

  • A、5万元以上50万元以下
  • B、10万元以上50万元以下
  • C、20万元以上50万元以下
  • D、50万元以上200万元以下
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第1题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构的工作人员依照本办法受到()的纪律处分的,终身不得在金融机构工作。

A.降级

B.撤职

C.留用察看

D.开除


本题答案:D

第2题:

《金融违法行为处罚办法》对于金融机构违反规定从事账外经营行为的,是如何规定的? ( )

A.给予警告

B.没收违法所得,并处违法处得 1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款

C.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员,给予开除的纪律处分

D.情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销该金融机构的经营金融业务许可证

E.构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任


正确答案:ABCDE

第3题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )

A.正确

B.错误


正确答案:B

第4题:

《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,不得违反规定对待卡人()或者()。


正确答案:透支;帮助持卡人利用信用卡套取现金

第5题:

请写出《金融违法行为处罚办法》中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。
(1)擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款;(2分)
(2)明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储;(2分)
(3)擅自开办新的存款业务种类;(1分)
(4)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额;(2分)
(5)违反规定为客户多头开立账户;(2分)
(6)违反中国人民银行规定的其他存款行为。(1分)

第6题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得以哪些方式从事账外经营行为( )。

A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映

B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理

C、经营收入未列入会计账册

D、其他方式的账外经营行为


正确答案:ABCD

第7题:

银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的,银监会及其派出机构应当处罚追究(  )


答案:对
解析:
银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案额业务活动的,银监会及其派出机构应当处罚追究

第8题:

经营外汇业务的金融机构,对()等异常情况不及时报告的,依照《金融违法行为处罚办法》有关规定处罚。

A、大额购汇

B、频繁购汇

C、存取大额外币现钞

D、小额购汇


参考答案:ABC

第9题:

《金融违法行为处罚办法》对金融机构占压财政存款或资金的处罚是怎么规定的?


正确答案:金融机构占压财政存款或资金的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第10题:

依据《金融违法行为处罚办法》,对经营收入未列入会计账册的,给予该金融机构的高级管理人员的纪律处分是()。

  • A、警告
  • B、降级
  • C、撤职
  • D、开除

正确答案:D

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