按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构从事账外经营的,对该金

题目

按照《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构从事账外经营的,对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予()的纪律处分。

  • A、警告
  • B、记过
  • C、撤职
  • D、开除
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

《金融违法行为处罚办法》对于金融机构违反规定从事账外经营行为的,是如何规定的? ( )

A.给予警告

B.没收违法所得,并处违法处得 1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款

C.对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员,给予开除的纪律处分

D.情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销该金融机构的经营金融业务许可证

E.构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任


正确答案:ABCDE

第2题:

根据《金融违法行为处罚办法》,经营外汇业务的金融机构,不得有下列行为()。

  • A、对大额购汇不及时报告
  • B、对频繁购汇不及时报告
  • C、对存取大额外币现钞不及时报告
  • D、未按照规定办理国际收支申报
  • E、对长期购汇不及时报告

正确答案:A,B,C,D

第3题:

经营外汇业务的金融机构,对()等异常情况不及时报告的,依照《金融违法行为处罚办法》有关规定处罚。

A、大额购汇

B、频繁购汇

C、存取大额外币现钞

D、小额购汇


参考答案:ABC

第4题:

什么是账外经营?对金融机构账外经营如何处理?


正确答案: 账外经营通常是指金融机构及其工作人员以牟利为目的,在经营存款、贷款等金融业务过程中,违反国家法律规定,不真实记录和全面反映业务活动和财务状况,采取吸收存款、发放贷款不入法定会计册等方式,违法从事经营的行为。主要表现为:
(一)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映;
(二)将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理;
(三)经营收入未列入会计账册;
(四)其他方式的账外经营行为。
金融机构有账外经营行为的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予开除的纪律处分;情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任。

第5题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得从事账外经营的行为有()。

  • A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映
  • B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
  • C、经营收入未列入会计账册
  • D、其他方式的账外经营行为

正确答案:A,B,C,D

第6题:

请写出《金融违法行为处罚办法》中规定的金融机构办理业务时不应出现的行为。
(1)擅自提高利率或者变相提高利率,吸收存款;(2分)
(2)明知或者应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储;(2分)
(3)擅自开办新的存款业务种类;(1分)
(4)吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额;(2分)
(5)违反规定为客户多头开立账户;(2分)
(6)违反中国人民银行规定的其他存款行为。(1分)

第7题:

《金融违法行为处罚办法》对金融机构占压财政存款或资金的处罚是怎么规定的?


正确答案:金融机构占压财政存款或资金的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分。

第8题:

《金融违法行为处罚办法》规定,金融机构不得以哪些方式从事账外经营行为( )。

A、办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记,或者不在会计报表中反映

B、将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理

C、经营收入未列入会计账册

D、其他方式的账外经营行为


正确答案:ABCD

第9题:

《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,不得违反规定对待卡人()或者()。


正确答案:透支;帮助持卡人利用信用卡套取现金

第10题:

依据《金融违法行为处罚办法》,对经营收入未列入会计账册的,给予该金融机构的高级管理人员的纪律处分是()。

  • A、警告
  • B、降级
  • C、撤职
  • D、开除

正确答案:D

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