商业银行不得利用个人理财业务,进行()活动。

题目

商业银行不得利用个人理财业务,进行()活动。

  • A、吸收存款
  • B、变相高息揽储
  • C、获取中间业务收入
  • D、宣传企业形象
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第1题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

A.综合理财业务

B.个人理财业务

C.理财计划

D.私人银行业务


正确答案:B

第2题:

商业银行开展个人理财业务时,下列情形应予以禁止的有()。

A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示

答案:A,B,D
解析:
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;②未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

第3题:

下列关于商业银行开展个人理财业务的表述正确的是( )。

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

B.商业银行开展个人理财业务,可以通过口头形式签订合同

C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

D.商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务


正确答案:D
解析:商业银行外部营销人员可以兼任本行以外的其他任何职务。

第4题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对个人理财业务进行了定义,办法中指出个人理财是指商业银行为个人客户提供的()专业化服务活动。

  • A、财务分析
  • B、财务规划
  • C、投资顾问
  • D、资产管理

正确答案:A,B,C,D

第5题:

针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会于(  )下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。

A.2009年7月
B.2009年9月
C.2007年9月
D.2007年7月

答案:A
解析:
针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,银监会于2009年7月下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。

第6题:

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。( )


正确答案:B
是为个人客户,不是为企业客户。

第7题:

下列关于商业银行个人理财业务,描述错误的是(  )。

A.商业银行是个人理财业务的供给方
B.商业银行是个人理财服务的提供商之一
C.商业银行制定具体的个人理财业务标准、业务流程、业务管理办法
D.商业银行一般利用非银行金融机构渠道向个人客户提供个人理财服务

答案:D
解析:
商业银行是个人理财业务的供给方,是个人理财服务的提供商之一。商业银行制定具体的业务标准、业务流程、业务管理办法,一般利用自身的渠道向个人客户提供个人理财服务。

第8题:

商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应( )。

A.暂停从事个人理财业务活动

B.在继续个人理财业务活动的同时接受再培训

C.取消银行业从业资格

D.取消个人理财业务活动资格


正确答案:A
解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条的规定,商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等,未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动,故A选项正确。

第9题:

银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施?


正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施:
(一)暂停商业银行销售新的理财计划或产品;
(二)建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人;
(三)建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

第10题:

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员()

  • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
  • B、商业银行网点业务咨询人员
  • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
  • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

正确答案:B

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