银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。
第1题:
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A.未按规定进行客户评估的
B.未按规定进行风险揭示和信息披露的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
第2题:
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的,由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.未按规定进行风险揭示和信息披露的
E.未建立相关风险管理制度和管理体系的
第3题:
根据有关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括( )。
A.审慎性原则
B.风险管理原则
C.审计监督原则
D.内部控制制度原则
第4题:
按照相关规定,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行高息揽储,应坚持的原则不包括()
第5题:
第6题:
下列违规行为中,不受银行业监督管理机构处罚的是( )。
A.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
B.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
C.未按规定进行风险揭示和信息披露的
D.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
第7题:
第8题:
商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的,由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策,进行变相高息揽储的
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
D.挪用单独管理的客户资产的
E.未按规定进行风险揭示和信息披露的
第9题:
各分支行不得违反国家利率管理政策个用个人理财产品进行变相高息揽储,但可发将个人理财产品与宁波银行储蓄存款进行强制性搭配销售。
第10题:
商业银行不得利用个人理财业务,违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。