关于银行业务内控风险防范要求,网点应重点关注()

题目

关于银行业务内控风险防范要求,网点应重点关注()

  • A、岗位职责分工是否合理明确
  • B、是否对风险环节设置必要的权限
  • C、派驻业务经理能否完成业务指标
  • D、网点人员是否按照机构负责人的所有指令办理业务
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第1题:

简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求


正确答案:(1)以真实的商品交易为基础,承兑的商品种类和数量必须符合申请人的业务。(2)客户必须符合办理条件。(3)按申请人信用等级收取保证金。(4)对承兑人申请人的有关情况进行审查。(5)经审批同意后,应根据审批意见及有关合同要求,对需要办理登记、转移占有或设置背书转让的,应及时办妥有关手续。(6)保证金专户必须实行封闭管理。(7)实行保证金集中管理。(8)加强跟踪检查。(9)如发生垫款必须将其纳入不良贷款考核。将银行承兑汇票业务。(10)将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理。(11)将承兑余额控在限额内,未经批准吗不得突破。 (12)建立银行承兑汇票业务档案。

第2题:

各营业网点要根据网点自身业务特点、业务量、人员数量、人员素质和管理水平等具体情况,按照“()”的要求合理设置网点岗位和劳动组合模式。

  • A、科学规范
  • B、合理分工
  • C、相互制约
  • D、严密内控
  • E、防范风险

正确答案:A,B,D,E

第3题:

下列关于内控建设原则的说法正确的是()。

A.全面性原则是指内控应关注重要业务事项和高风险领域

B.制衡性原则是指内控应贯穿决策、执行和监督全过程

C.重要性原则是指内控应关注重要业务事项和高风险领域

D.适应性原则是指内控建设应权衡实施成本与预期效益


正确答案:C

第4题:

网点内控工作是防范全行()案件的保障。

  • A、信用风险
  • B、声誉风险
  • C、操作风险
  • D、道德风险

正确答案:C

第5题:

网点负责人内控工作管理要求包括().

  • A、及时学习和更新业务管理知识,掌握各项业务管理制度、内部控制要求和风险防控重点
  • B、要严格执行岗位分离、事权划分制度,科学设置和合理安排劳动组合
  • C、要认真执行网点定期、不定期分析、报告制度
  • D、对检查中发现的主要问题和风险隐患认真做好落实和防范

正确答案:A,B,C,D

第6题:

证券公司投资银行业务的内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等 原因导致的( )。
A.法律风险 B.财务风险 C.汇率风险 D.道德风险


答案:A,B,D
解析:
证券公司投资银行业务内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未 勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险。应建立投资银行项目管理制度,完善 各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施;应加强投资银行项目的内核工作和 质量控制;应加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理;应当杜绝虚假承销行为。

第7题:

陈跃军监事长在中国邮政储蓄银行2014年风险与内控管理工作会议上的讲话上就防范和化解全行主要风险严控操作风险要求是()。

  • A、强化案件风险防范
  • B、加强营运风险控制
  • C、提升代理网点合规水平
  • D、强化人员管理、严防外部欺诈、做好应急管理

正确答案:A,B,C,D

第8题:

证券公司投资银行业务内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险。( )


正确答案:√

第9题:

证券公司投资银行业务内部控制应重点防范的风险有()。

  • A、法律风险
  • B、财务风险
  • C、经营风险
  • D、道德风险

正确答案:A,B,D

第10题:

电子银行业务的()是指在开办电子银行业务过程中对电子银行风险进行识别、分析并采取有效措施进行防范、控制和处理的行为。

  • A、自查自纠
  • B、自律监管
  • C、内控机制
  • D、风险管理

正确答案:D

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