以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范

题目

以下关于商业银行个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,正确的是()

  • A、商业银行禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
  • B、客户在办理一般产品时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
  • C、一般产品销售和服务人员可以单独向客户提供理财建议
  • D、如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务,但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则
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第1题:

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。

A.将客户移交理财业务人员

B.主动为客户解答

C.尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员

D.拒绝客户的提问


正确答案:A
解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定,客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员,故A选项正确。商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划,故B、C选项错误。D选项不符合《中国银行业从业人员职业操守》中“礼貌服务”准则的要求。

第2题:

商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分,按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。( )

A.对

B.错


正确答案:√
略。

第3题:

关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是( )。

A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用

D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响

E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法


正确答案:ABCD
解析:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

第4题:

商业银行个人理财业务人员,从其岗位范围看,大致包括以下几类;为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员;销售理财计划或投资性产品的业务人员;其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。( )


正确答案:√

第5题:

下面符合《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定的有( )。

A.商业银行不应使用电子银行销售理财计划和其他风险较高的理财投资产品

B.对于市场风险较大的投资产品,特别是与衍生交易相关的投资产品,商业银行不应主动向未从事过相关交易的客户提供申请材料

C.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供投资咨询顾问意见、销售理财计划或产品

D.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员

E.以上都不正确


正确答案:ABCD

第6题:

下列符合对个人理财业务规定的有( )。 A.商业银行不得从事证券信托业务 B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员


正确答案:ABDE
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定,商业银行在开展有关理财业务时未经许可不可以使用信托权利,故选项C表述有误。

第7题:

关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责,下列说法错误的是( )。

A.商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B.客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C.商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D.如确有需要,一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务


正确答案:B
解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条规定可知。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交给理财业务人员。

第8题:

商业银行个人理财业务人员从岗位范围看,大致包括( )。

A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

B.办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

C.销售理财计划或投资性产品的业务人员

D.一般产品销售和服务的业务人员

E.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员


正确答案:ACE
解析:B、D是个人理财业务之外的其他业务人员。

第9题:

客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问服务,一般产品销售和服务人员应( )。

A 尽可能解答,不熟悉的部分询问理财业务人员

B 主动为客户解答

C 将客户移交理财业务人员

D 拒绝客户的提问


正确答案:C
见《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十条商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限,禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见,销售理财计划。

第10题:

商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分,按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

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