巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类,下列操作风险事件中哪些属于“

题目

巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类,下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别()

  • A、黑客攻击损失
  • B、员工内外勾结进行信贷欺诈
  • C、银行故意逃税漏税
  • D、银行数据录入、维护错误
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第1题:

根据新巴塞尔协议的定义,操作风险按风险类型可以分为四种:内部操作流程、人为因素、系统因素和外部事件。 ( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第2题:

巴塞尔委员会将操作风险分为七类,以下()属于这七类。

A、内部欺诈

B、客户、产品与业务活动带来的风险

C、经营中断和系统风险

D、雇佣合同以及工作状况带来的风险


参考答案:ABCD

第3题:

根据《新巴塞尔协议》的定义,操作风险按风险类型可以分为内部操作流程、人为因素、系统因素和外部事件4种。( )

A.正确

B.错误


正确答案:A

第4题:

下列关于商业银行操作风险的说法,不正确的是()

A:操作风险主要是由欧洲的巴塞尔委员会倡导的概念
B:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
C:操作风险包括策略风险
D:中国银监会和银行业采用的是巴塞尔委员会在新资本协议中提出的定义

答案:C
解析:
操作风险包括法律风险,但不包括策略风险和声誉风险。

第5题:

根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为8大类。下列选项属于其中的有(  )。

A.经济风险
B.信用风险
C.操作风险
D.国家风险
E.战略风险

答案:B,C,D,E
解析:
根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因,巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险8大类。

第6题:

根据《新巴塞尔协议》的定义,操作风险按风险类型可以分为内部操作流程、人为因素、系统因素和外部事件4种。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√

第7题:

对于发生( )而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关监管措施。

A.操作风险事件

B.一般操作风险事件

C.特殊操作风险事件

D.重大操作风险事件


答案:D

第8题:

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,其中包括( )。 A.系统风险 B.信用风险 C.操作风险 D.战略风险 E.声誉风险


正确答案:BCDE
巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险及战略风险八大类。

第9题:

巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类,其中包括()。

A:系统风险
B:信用风险
C:操作风险
D:战略风险
E:声誉风险

答案:B,C,D,E
解析:
巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类,是按诱发风险的原因分类的,系统风险是按照风险范围分类的。【专家点拨】这是风险管理的基本常识。考生应熟记。

第10题:

下列关于操作风险的表述错误的是()。

  • A、操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性
  • B、按照发生的频率和损失大小,巴塞尔委员会将操作风险分为七类
  • C、内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险
  • D、重大的操作风险可能导致声誉风险

正确答案:A

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