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巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）

题目
多选题
巴塞尔委员会将操作风险事件分为七类，下列操作风险事件中哪些属于“内部欺诈”类别（）
A

黑客攻击损失

B

员工内外勾结进行信贷欺诈

C

银行故意逃税漏税

D

银行数据录入、维护错误

参考答案和解析
正确答案： C,B
解析： 暂无解析
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第1题：

按照风险发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为（ ）。

A.内部欺诈
B.外部欺诈
C.信用违约
D.雇佣合同以及工作状况带来的风险
E.客户、产品与业务活动带来的风险

答案：A,B,D,E
解析：
按照风险发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类：①内部欺诈。
②外部欺诈。
③雇佣合同以及工作状况带来的风险。
④客户、产品与业务活动带来的风险。
⑤有形资产损失。
⑥经营中断和系统错误。
⑦涉及执行、交割和流程管理的风险。

第2题：

下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

第3题：

下列不属于操作风险事件的是___。

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.营业中断

D.顾客投诉


正确答案：D

第4题：

巴塞尔新资本协议对操作风险事件类型进行了分类，不属其范畴的有（）。

  • A、内部欺诈
  • B、法律诉讼事件
  • C、外部欺诈
  • D、IT系统事件

正确答案:B

第5题：

按照操作风险损失事件类型，操作风险包括( )。

A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.实物资产的损坏
D.资产损失
E.法律成本

答案：A,B,C
解析：
按照操作风险损失事件类型，操作风险可分为以下七大类：(1)内部欺诈事件。(2)外部欺诈事件。(3)客户、产品和业务活动事件。(4)就业制度和工作场所安全事件。(5)实物资产的损坏。(6)信息科技系统事件。(7)执行、交割和流程管理事件。

第6题：

下列选项中，关于操作风险的说法正确的有（　　）。

A.由不完善或有问题的内部程序所造成损失的风险属于操作风险
B.中国银监会规定，操作风险包括法律风险、声誉风险和战略风险
C.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别
D.操作风险分为内部欺诈、外部欺诈、就业制度和工作场所安全事件以及流程管理事件四种可能造成实质性损失的事件类型
E.操作风险具有普遍性

答案：A,C,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。选项A正确。中国银监会规定，操作风险包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。选项B错误。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。选项c正确，选项D错误。操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性。选项E正确。

第7题：

巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型包括()。

A:内部欺诈
B:外部欺诈
C:实物资产损毁
D:经营中断和系统瘫痪
E:客户、产品和经营问题

答案：A,B,C,D,E
解析：
巴塞尔委员会规定的可能造成实质性损失的操作风险事件类型有7种，除了题中所述5种之外，还有员工行为和工作场所问题，执行、交货和流程管理。

第8题：

巴塞尔委员会将操作风险分为七类，以下()属于这七类。

A、内部欺诈

B、客户、产品与业务活动带来的风险

C、经营中断和系统风险

D、雇佣合同以及工作状况带来的风险


参考答案：ABCD

第9题：

巴塞尔新资本协议关于操作风险的定义中，明确引起操作风险事件的主要原因类别为（）。

  • A、内部程序、员工和信息科技系统
  • B、内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件
  • C、内部程序和员工
  • D、员工和信息科技系统，以及外部事件

正确答案:B

第10题：

下列关于操作风险的表述错误的是（）。

  • A、操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性
  • B、按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类
  • C、内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险
  • D、重大的操作风险可能导致声誉风险

正确答案:A

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