参与者有哪些情形之一且情节严重,人民银行应要求其退出支付系统?

题目

参与者有哪些情形之一且情节严重,人民银行应要求其退出支付系统?

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第1题:

电子支付系统的参与者有哪些?


正确答案: 电子支付系统的参与者主要有:
(1)金融机构或银行。
(2)收款人或付款人,资金划出或接收的个人或团体。
(3)支付网关。
(4)金融专用网。

第2题:

网上支付跨行清算系统参与者有哪些情形之一的,由人民银行责令改正,给予警告并进行通报?


正确答案:1.无正当理由拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的;
2.未按本办法规定及时、准确发起业务回执的;
3.未按本办法规定及时贷记指定收款人账户、延压客户资金的;
4.发起无真实交易背景的网银借记业务和第三方贷记业务的;
5.未妥善管理协议数据库,影响业务正常处理的;
6.第三方机构未按本办法规定配合其他参与机构对交易数据进行查询的;
7.内部业务系统或前置机运行管理不善,出现故障未及时排除,影响业务正常处理的;
8.清算账户头寸不足造成支付业务不能及时清算的;
9.向人民银行提供虚假材料,申请加入网上支付跨行清算系统的;
10.其他影响业务正常处理和系统安全稳定运行的情形。

第3题:

银行业金融机构违反支付清算纪律且情节严重的,中国人民银行有权责令其退出影像交换系统,银行业金融机构被责令退出影像交换系统的,自退出之日起____年内不得再次申请加入。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年


答案:B

第4题:

根据金融机构是否在人民银行开设清算账户,支付系统参与者分为直接参与者、间接参与者和特许参与者。加入支付系统的陕西省农村合作金融机构各级营业网点是支付系统的间接参与者。


正确答案:正确

第5题:

参与者退出支付系统时,应按照先退出网上支付跨行清算系统和小额支付系统,再退出大额支付系统的顺序依次退出。


正确答案:正确

第6题:

河北省内直接参与者收到人民银行退出支付系统书面批复后,应在()个工作日内完成退出相关事项。

  • A、5
  • B、10
  • C、15
  • D、20

正确答案:D

第7题:

直接参与者应当在其清算账户存有足够的资金,用于本机构及所属间接参与者支付业务的资金清算。直接参与者流动性不足、造成支付系统多次开启清算窗口的,人民银行可对其实施何种控制?情节严重的可对其采取何种处罚?


正确答案:人民银行可以对其清算账户实施控制;情节严重的,可以对其进行通报、警告,直至责令其退出支付系统。

第8题:

简述支付系统的直接参与者和间接参与者有哪些?


正确答案: 1.中国支付系统的直接参与者是国有商业银行和人民银行,所有直接参与者银行的分支机构,既是支付交易的最初发起者银行,也是支付交易的最终接受者银行。
2.中国支付系统的间接参与者是商业银行的广大客户以及通过商业银行代理,并参与中国支付系统资金清算处理的其他各种金融机构。

第9题:

支付系统的直接参与者出现下列情况之一的,中国人民银行可强制其退出支付系统()

  • A、提供虚假申请材料,采取欺骗手段加入支付系统的
  • B、严重违反支付清算纪律,影响支付业务正常处理的
  • C、自加入支付系统之日起,因流动性不足导致支付系统清算窗口未在预定时间关闭累计超过3次的
  • D、存在重大支付清算风险隐患,影响支付系统安全运行的
  • E、其他影响支付系统安全、稳定运行的情形

正确答案:A,B,C,D,E

第10题:

支付系统直接参与者出现下列情况之一的,人民银行将视情节轻重与予以定期或不定期进行通报()

  • A、未按规定及时登录、退出支付系统
  • B、未按规定及时完成日终对账,办理查询、查复
  • C、因流动性不足导致支付系统清算窗口开启
  • D、出现重大技术故障,导致支付业务较长时间不能正常办理

正确答案:A,B,C,D

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