商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。

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正确答案:错误

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第1题：

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的（），以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。

A．批发情况

B．销售情况

C．投资情况

D．收益分配情况

正确答案：BCD

第2题：

界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

答案：D

解析：

银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

第3题：

以下（）不符合银监会对跟人理财的相关监督管理规定。

A．商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会

B．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会

C．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告

D．年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会

正确答案：A

第4题：

首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

答案：B

解析：

2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

第5题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（　）等内容。

A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据

B.相关风险监测与控制情况

C.当期理财计划的收益分配和终止情况

D.涉及法律诉讼情况

E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见

答案：A,B,C,D,E

解析：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第58条的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：①当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据；②当期推出的理财计划简介，理财计划的相关合同、内部法律审查意见、管理模式(包括会计核算和税务处理方式等)、销售预测及当期销售和投资情况；③相关风险监测与控制情况；④当期理财计划的收益分配和终止情况；⑤涉及的法律诉讼情况；⑥其他重大事项。

第6题：

以下（）不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。

A．商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的前一月将相关资料报送银监会

B．商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季第一个月内将统计分析报告报送银监会

C．商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告

D．年度报告和相关报表应在下一年度的二月底前报送银监会

正确答案：A
商业银行在销售不需要审批的理财产品时，在发售理财产品的5日内应将相关资料报送银监会。

第7题：

商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。
个人理财业务年度报告应全面反映( )，并附年度报表。

A: 个人理财业务的发展情况
B: 理财产品的预期高收入情况
C: 理财计划的投资情况
D: 理财计划收益分配情况
E: 个人理财业务的综合收益情况

答案：A,C,D,E

解析：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十九条：
商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告
，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、
【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

第8题：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（）制。

A.审批

B.备案

C.咨询

D.报告

正确答案：AD

第9题：

中国人民银行依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。

答案：错

解析：

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六条规定，中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。

第10题：

商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务报告应全面反映（）等，并附年度报表。
A.个人理财业务的发展情况 B.理财产品的预期最高情况
C.理财产品的投资情况 D.理财产品收益分配情况
E.个人理财业务的综合收益情况

答案：A,C,D,E

解析：

答案为ACDE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十九条规定，商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。个人理财业务年度报告，应全面反映本年度个人理财业务的发展情况，理财计划的销售情况、投资情况、收益分配情况，以及个人理财业务的综合收益情况等，并附年度报表。

商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行个人理财业务的统计指标、统计方式，有关报表的编制，以及相关信息和报表报告的披露等，由中国人民银行另行规定。

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