以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形?()

题目

以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形?()

  • A、某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
  • B、某银行分理处代理保险业务时,存在提供虚假投保人电话的情形
  • C、某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公司的理财产品
  • D、某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
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第1题:

某客户购买A银行的理财产品时,A银行的下列做法中,正确的是( )。

A.遵循风险匹配原则销售理财产品
B.不披露理财产品的投资组合信息
C.向客户推荐收益最高的理财产品
D.在销售专区实施"单录”管理

答案:A
解析:
商业银行开展理财业务,应当遵守:诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责投资者自担投资风险并获得收益。遵守成本可算、风险可控、信息充分披露的原则,严格遵守投资者适当性管理要求,保护投资者合法权益。商业银行通过营业场所向非机构投资者销售理财产品的,应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定实施理财产品销售专区管理并在销售专区内对每只理财产品销售过程进行录音录像。

第2题:

某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下,向客户推介销售某保险公司的理财产品,是符合银行落实销售专区和“双录”要求的做法。


正确答案:错误

第3题:

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)31号)》,对于有开办理财产品销售业务和代销产品业务资质的拟设网点,各级监管机构应在()环节严格考察其销售专区及专区产品销售双录等监管要求落实情况。

A、高管任职

B、现场调查

C、准入审批

D、发放许可


答案:C

第4题:

以下哪几项是属于“双录”评估检查中“产品销售专区管理”的评估内容。()

  • A、应当在营业网点或经营场所设立专门区域进行自有理财及代销产品的销售
  • B、销售专区内应公布咨询举报电话,以便消费者进行产品信息咨询及确认,举报误导销售、私售产品等违规行为
  • C、销售专区应有明显标识,在显著位置以醒目字体提醒消费者,并进行明确的风险提示
  • D、保障录音录像质量,录像中应可明确辨认银行员工和消费者面部特征,录音应可明确辨识员工和消费者语言表述
  • E、销售专区内应安装配备电子监控系统,实现自有理财与代销产品销售过程的全程同步录音录像

正确答案:A,B,C

第5题:

根据公司规定在新单双录时,以下哪些情形发生导致质检结论为不通过?()

  • A、客户提前签名及抄录风险提示语句
  • B、销售人员存在销售误导情形
  • C、双录录制、上传时间在国寿E家录单时间之后
  • D、投保单号少录

正确答案:A,B,C

第6题:

双录操作中,以下哪些行为属于违反双录监管规定的()。

  • A、达到双录标准未进行双录的投保行为
  • B、双录整改件超过15个工作日未完成整改的
  • C、银行、非银行类兼业代理机构出单业务:向55周岁(含)以上年龄的投保人销售一年期以上人身保险产品
  • D、非销售人员本人,由他人代替销售人员进行双录视频录制
  • E、核心系统投保日期与双录录制日期不是同一天的

正确答案:A,B,D,E

第7题:

销售专区“双录”管理包含以下哪些内容?()

  • A、聘任安保人员
  • B、设立销售专区
  • C、在销售专区内装配电子系统
  • D、产品销售过程同步录音录像

正确答案:B,C,D

第8题:

按照《中国银监会办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见(银监办发(2016)29号)》,以下符合实施专区产品销售双录要求的是:()

A、实现自有理财产品与代销产品销售过程全程同步录音录像

B、录像中应可明确辨别银行员工和消费者面部特征,录音应可明确辨识员工和消费者语言表述

C、录音录像资料至少应保留到产品到期兑付后3个月

D、录制过程中应保护消费者隐私


答案:ABCD

第9题:

销售专区标识内容包括()

  • A、“理财产品销售专区”字样
  • B、消费者权益保护咨询举报电话
  • C、宣传语:购买理财查名录,销售理财要双录
  • D、风险提示:投资有风险,理财需谨慎
  • E、营业网点大堂内有指示立牌的,应在立牌上增加“理财产品销售专区”字样,并用箭头指引方向

正确答案:A,B,C,D

第10题:

制定专区“双录”的业务操作流程,设计统一的话术标准,并组织()进行培训学习。

  • A、理财销售人员
  • B、各部门人员
  • C、全条线业务人员
  • D、普通柜员

正确答案:C

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