非现场检查的手段包括()

题目

非现场检查的手段包括()

  • A、查询系统信息
  • B、电话核实
  • C、查询网络信息
  • D、调阅档案
参考答案和解析
正确答案:A,B,C
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第1题:

偿付能力监管的主要手段有( )

A.资本充足率监督

B.现场检查

C.突击检查

D.非现场检查

E.其他检查


参考答案:ABD

第2题:

银行监管的基本手段有( )。

A.集中监管
B.非现场监管
C.并表监管
D.现场检查
E.分业监管

答案:B,D
解析:
非现场监管和现场检查是中国银行业监督管理委员会的两大基本监管手段,两者相互依存、互为补充,又各负其责,各有侧重。

第3题:

促销的基本手段包括()。

A、人员推销

B、非人员促销

C、现场促销

D、非现场促销


答案:AB

第4题:

贷款检查包括哪些项目内容()。

  • A、贷款现场检查
  • B、包括贷款定期检查
  • C、贷款非现场检查
  • D、贷款逾期检查
  • E、贷款专项检查

正确答案:B,D,E

第5题:

银行监管包括非现场监管和现场检查两种方式,这两种方式相互补充、互为依据,在监管活动中发挥着不同的作用,具体包括()。

A.现场检查结果将提高非现场监管的质量
B.通过现场检查修正非现场监管结果
C.通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息,大大减少现场检查的工作量
D.非现场监管对现场检查的指导作用
E.非现场监管工作要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强现场检查的有效性

答案:A,B,C,D,E
解析:
银行监管的非现场监管和现场检查两种方式相互补充、互为依据,在监管活动中发挥着不同的作用:(1)通过非现场监管系统收集到全面、可靠和及时的信息,大大减少现场检查的工作量。(2)非现场监管对现场检查的指导作用。(3)现场检查结果将提高非现场监管的质量。(4)通过现场检查修正非现场监管结果。(5)非现场监管工作还要对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测,督促被监管机构的整改进度和情况,从而加强现场检查的有效性。

第6题:

监督检查的手段有(  )。

A.非现场监管
B.现场检查
C.风险监测
D.市场监测
E.风险预警

答案:A,B
解析:
监管部门通过非现场监管和现场检查等监督检查手段,实现对风险的及时预警、识别和评估,并针对不同风险程度的银行机构,建立风险纠正和处置安排,确保银行风险得以有效控制、处置。

第7题:

银监会具体职责不包括( )。

A、现场检查职责
B、非现场检查职责
C、报告职责
D、人员职责

答案:D
解析:
D
银监会具体职责包括制订并发布监管制度、准入职责、非现场监管职责、现场检查、报告职责、指导监督自律职责和国际交流合作职责。

第8题:

非现场审计的三大要素包括()。

A、数据

B、风险指标

C、技术手段

D、风险类型


答案:ABC

解析:非现场审计的三大要素包括数据、风险指标、技术手段。数据是事实或观察的结果,是对客观事物的逻辑归纳,是用于表示客观事物的未经加工的原始素材。财务风险指标是基于广义的财务活动,从动态和长远的角度出发,设置敏感性财务指标并观察其变化,对企业潜在的或将要面临的财务危机进行监测预报的财务分析方法。技术方法是人们在技术实践过程中所利用的各种方法、程序、规则、技巧的总称,它帮助人们解决“做什么”、“怎样做”以及“怎样做得更好”的问题。技术方法是一种实践方法,人们在技术活动中利内用技术知识和经验,选择适宜的技术方法或创造出全新的方法,去完成设定的技术目标。


第9题:

不属于金融监管的手段的是( )。


A.委托稽核

B.内部稽核

C.现场检查

D.非现场检查

答案:B
解析:
金融监管的主要手段:1. 现场检查 2. 非现场检查 3. 委托稽核。

第10题:

中国证监会对证券公司的检查方式包括()。

  • A、现场检查
  • B、非现场检查
  • C、书面审查
  • D、谈话

正确答案:A,B

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