从风险控制的角度来说,客户注册资料的审查和管理包括()。

题目

从风险控制的角度来说,客户注册资料的审查和管理包括()。

  • A、资料来源管理
  • B、完整性审查
  • C、真实性审查
  • D、档案管理
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第1题:

从控制角度可以将风险划分为( )。

A.纯风险和投机风险

B.政治风险、经济风险、技术风险和自然风险

C.可管理的风险和不可管理的风险

D.基本风险和特殊风险


正确答案:C
解析:可管理与否是从控制角度划分的。

第2题:

操作风险评估通常从()两个角度开展。

A:制度设计和内部控制
B:业务管理和风险管理
C:内部评估和外部评估
D:风险预测和风险控制

答案:B
解析:
操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展。

第3题:

从企业管理的角度看,对法律风险的控制包含( )措施。

A.设立风控机构、补充经费、增加审查人员

B.制定和完善与风险行为相关的制度和流程

C.法律培训

D.行政手段


正确答案:ABC
ABC。解析:参见教材“法律风险控制”的相关论述。

第4题:

从财务管理的角度看,风险包括哪些?


正确答案: (1)筹资风险筹资风险是指企业在资本筹集过程中所具有的不确定性。筹资风险的影响因素包括筹资时间、筹资数量、筹资渠道和筹资方式。
(2)投资风险投资风险是指企业将筹集的资金确定投向某经营活动中所具有的不确定性。
(3)收益分配风险。收益分配风险是指企业在收益的形成和分配上所具有的不确定性。

第5题:

《注册企业风险管理师考试大纲》框架所陈述的企业财务风险管理的基本原则不包括以下哪项内容?()

  • A、以最小的成本最大程度的控制企业可控制的财务风险
  • B、实现财务风险零风险是企业的努力目标之一
  • C、以最小成本、最优手段、最佳效果应对企业不可控制的宏观风险
  • D、从企业全面风险管理的角度平衡与分配企业用于管理财务风险的资源

正确答案:B

第6题:

控制个人汽车贷款的信用风险措施不包括()。

A:严格审查客户信息资料的真实性
B:严格控制合作担保机构的准入制度
C:详细调查客户的还款能力
D:科学合理地确定客户还款方式

答案:B
解析:
个人汽车贷款信用风险的防控措施包括:(1)严格审查客户信息资料的真实性;(2)详细调查客户的还款能力;(3)科学合理地确定客户还款方式。B选项属于个人汽车贷款合作机构管理的风险防控措施。

第7题:

从基本职能的角度,卡斯特把管理系统分为()

  • A、目标、行动和审查
  • B、目标、计划和审查
  • C、决策、计划和控制
  • D、决策、控制和审查

正确答案:C

第8题:

从客户信用风险控制的角度出发,对于同一客户.可以重复建立客户账户。()


参考答案× 从客户信用风险控制的角度出发,对于同一客户,不能重复建立客户账户。

第9题:

企业内部控制包括()几个方面。

  • A、客户信息审查机制
  • B、控制保障机制
  • C、帐款回收机制
  • D、债权管理机制
  • E、客户资料评审

正确答案:A,B,C

第10题:

从价值地位的角度来说,采购是整体供应链管理中“上游控制”主导力量。


正确答案:错误

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