商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化找全资产情况,包括

题目

商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化找全资产情况,包括:()

  • A、融资客户和项目名称
  • B、剩余融资期限
  • C、到期收益分配
  • D、交易结构
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第1题:

《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资标准化债权资产情况。(  )


答案:错
解析:
《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求商业银行向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

第2题:

商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括()。

A.剩余融资期限
B.到期收益分配
C.交易结构
D.融资对象

答案:D
解析:
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。
考点
理财业务

第3题:

商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额,理财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的 35%与商业银行上一年度审计报告披露总资产的 4%之间孰高者为上限。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第4题:

商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况包括( )。

A、融资客户
B、项目名称
C、剩余融资期限
D、到期收益分配
E、交易结构

答案:A,B,C,D,E
解析:
A,B,C,D,E
商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。

第5题:

商业银行在理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在( )日内,向投资人披露。

A.5
B.7
C.10
D.13

答案:A
解析:
根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》的规定,理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的,应在5 日内向投资人披露。

第6题:

银行应充分披露理财产品的相关信息,不得笼统的规定各类资产的投资比例为0~100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。()


答案:对
解析:

第7题:

商业银行应充分披露理财产品的相关信息,不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。( )


答案:对
解析:
根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定,商业银行应充分披露理财产品的相关信息,不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100%,应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。商业银行应通过事前、事中、事后的持续性披露,不断提高理财产品的透明度;所有针对个人客户发行的理财产品,产品相关的事前、事中、事后信息均应在总行的官方网站上予以充分披露,私人银行客户与银行另有约定的除外。

第8题:

某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品,期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不能提前终止,因此没有必要定期提供资产信息,仅需在产品到期时提供即可。此外,银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单,这种做法说明( )。


A.该银行信息披露水平较低,容易引起客户投诉

B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况

C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

D.该银行持续信息披露的合规性较差,未按规定定期向客户发送理财产品账单,未披露收入、费用、期末估值等情况

E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定,因此该信息披露是充分的

答案:A,B,C,D
解析:
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第28条的规定,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。另外,根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

第9题:

商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,不包括(   )。

A.剩余融资期限
B.交易结构
C.到期收益分配
D.客户结构

答案:D
解析:
商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况,包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。

第10题:

理财产品存续期内所投资的非标准化债权资产发生变更或风险状况发生实质性变化的应在()日内向投资人披露

  • A、3日内
  • B、5日内
  • C、7日内
  • D、10日内

正确答案:B

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