下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是()。

题目

下列大额资金划转需与单位预留人员进行核实的是()。

  • A、保证金与结算户互转
  • B、已质押定期存单支取归还贷款
  • C、到期支付银行承兑汇票票款
  • D、转账支付货款1000万
参考答案和解析
正确答案:D
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第1题:

各支行()应对客户执行大额资金划转电话核实制度,电子银行部对网银客户发起的单笔付款金额在()元以上的业务,通知开户行进行电话核实。


正确答案:营业部;500万(含)

第2题:

单位结算账户单笔或累计50万元(不含)以上的大额资金支付需要进行电话核实。


正确答案:正确

第3题:

单位客户现金取款达到大额资金支付标准,除了按规定进行系统授权外,也应比照大额资金支付进行()

  • A、电话核实
  • B、分层审批
  • C、现场核实
  • D、集中审批

正确答案:A,B

第4题:

对于大额结算资金汇划,经相关人员电话核实后,经办人应在传票背面左上角记录()等信息。

  • A、单位法人姓名;
  • B、单位电话;
  • C、单位联系人;
  • D、核实人签名

正确答案:B,C,D

第5题:

()万的大额资金划转业务,经办柜员需进行电话核实。

  • A、20万以上
  • B、50万以上
  • C、100万以上
  • D、200万以上

正确答案:A

第6题:

对于单位日支付金额超过()万的,需进行大额资金支付交易核实制度。

  • A、100
  • B、300
  • C、500
  • D、1000

正确答案:A

第7题:

银行经办人员在办理单位大额资金划付前的记载核实包括()。

  • A、核实时间
  • B、联系电话
  • C、联系地址
  • D、核实结果
  • E、对方联系人姓名及职务

正确答案:A,B,D,E

第8题:

对于大额资金划转类业务,授权员应对经办柜员核查支控方式的合规性进行审核,以预留印鉴作为账户支控方式的,应重点审核换人验印操作的合规性。


正确答案:正确

第9题:

为了确保客户联系查证的有效性,与客户电话核实应通过()进行核实。

  • A、单位经办人口述
  • B、个人预留
  • C、单位预留
  • D、常来办理业务的财务人员

正确答案:B,C

第10题:

信用卡柜台业务,以下说法正确的是()

  • A、柜台人员需检查卡背面是否已预留姓名,如果没有则请客户先在卡背面签名再办理业务
  • B、柜台人员需核实持卡人出示的身份证件上姓名是否与卡面凸印的姓名相符
  • C、可以分单交易,大额取款必须根据零售柜员权限设置通过主管授权完成交易
  • D、柜台人员需认真核对客户签名是否与卡背面预留签名相符

正确答案:A,B,D

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