子女教育规划方案的最终确立是在对家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。

题目

子女教育规划方案的最终确立是在对家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及()都已明确的前提下进行的。

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第1题:

对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的( )。
Ⅰ、投资目的
Ⅱ、投资期限
Ⅲ、投资经验
Ⅳ、财务状况
V、长短期风险承受能力

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:C
解析:

第2题:

风险承受能力最高的人群是()。


A.失业无自宅

B.单薪有子女的

C.佣金收入者

D.上班族双薪无子女

答案:D
解析:

第3题:

以下对子女教育规划的理解( )正确。

A.教育规划最终方案的确立是在理财规划师对客户家庭财务状况、承受风险能力及子女教育目标都明确的前提下进行的

B.确定客户子女教育目标应考虑不同大学的收费情况

C.应在保证家庭日常开支的前提下尽量多地准备教育金

D.子女的资质对教育规划也很重要

E.如果希望子女出国留学,汇率问题不可不考虑


正确答案:ABCE

第4题:

教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及(  )都已明确的前提下进行的。

A.子女教育目标
B.通货膨胀率
C.子女教育费用
D.学费增长率

答案:A
解析:
作为一名专业的理财师,制定一个完善的教育投资规划方案,首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况,并协助客户逐步确定子女教育的目标。同时理财师也应利用自己平时积累的社会生活经验和掌握的信息资讯,为客户提供子女教育目标的建议,并将这种需求转化为家庭的财务目标,帮助客户制定教育规划方案。

第5题:

经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,下列属于问卷的内容的是( )。

A. 收入来源
B. 收入数额
C. 资产状况
D. 诚信状况

答案:A,B,C,D
解析:
根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条,经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况,问卷内容应当至少包括收入来源和数额、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素。

第6题:

以下选项属于财务信息的是()。


A.风险承受能力
B.价值观
C.投资偏好
D.收入状况

答案:D
解析:

第7题:

证券公司要根据客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等,对客户进行()的评估。

A:风险偏好
B:操作习惯
C:收益偏好
D:风险承受能力

答案:A,D
解析:
证券公司要了解自己的客户,要根据客户尤其是新入市中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验等,对客户进行风险偏好和风险承受能力评估,向客户提供适当的产品和服务,引导客户从风险承受能力等自身实际情况出发,审慎投资,合理配置金融资产

第8题:

教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的,因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第9题:

我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。

A.了解客户家庭成员结构及财务状况
B.确定客户对子女的教育目标
C.估计教育费用
D.确定工作地点

答案:D
解析:
教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下进行的,在进行规划时通常需要完成以下步骤:①子女教育目标的分析;②计算教育资金需求;③计算教育资金缺口;④制作教育投资方案、选择合适的投资工具、产品组合;⑤教育投资规划的跟踪与执行。

第10题:

有关子女教育规划,下列叙述错误的是()。

A:教育规划具有弹性小的特点,因此子女教育计划应较家庭其他计划优先考虑
B:由于利息税降低,教育储蓄优势变小
C:不同的家庭类型在制定子女教育规划方案时差异不大
D:若经济能力不许可,子女教育规划应首先满足子女的基本教育需求,然后再考虑追求更高学历的需求

答案:C
解析:

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