以下关于第三方理财的说法不正确的是()
第1题:
下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )
A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务
C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务
第2题:
第3题:
下列关于商业银行在提供理财计划时记录和向客户提供信息的说法。不正确的是( )。
A.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录
B.在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,每年提供账单一次
C.商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资收益的详细情况报告
D.商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料,客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息
第4题:
第5题:
第6题:
第7题:
第8题:
理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。
A.财务分析与规划
B.理财计划
C.投资建议
D.私人银行
第9题:
第10题: