财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。

题目

如果没有搜索结果或未解决您的问题，请直接联系老师获取答案。

相似问题和答案

第1题：

客户实现其理财目标最重要的基础是（）。

A.理财师的专业规划

B.客户现在以及未来的财务资源

C.理财规划方案的执行

D.理财师的后续跟踪服务

正确答案：B
客户现在以及未来的财务资源是其理财目标得以实现的最重要的基础。

第2题：

金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估

A．(1)(2)(4)

B．(1)(3)

C．(3)(4)

D．(1)(2)(3)(4)

参考答案：D
解析：金融理财规划书必须和所有这些内容相一致。

第3题：

理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()

参考答案：错误

第4题：

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是()。

A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.考虑客户会不会告诉自己
C.减少这方面的咨询
D.引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息

答案：D

解析：

一开始在向客户介绍专业理财服务时，理财师应向客户说明，为了帮助其解决当前以及未来的财务问题，理财师需要系统性地收集、整理和分析其家庭财务状况和生活状况。专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及其他家庭财务信息的事实上。

第5题：

（）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。

A.基础信息

B.财务信息

C.定量信息

D.定性信息

答案：B

解析：

财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第6题：

根据《金融理财师执业操作准则》的要求，下列说法错误的是( )。

A．在提供金融理财服务之前，金融理财师应与客户共同确定服务的范围，比如服务的类型、所收取的费用和支付方式、双方的职责等

B．金融理财师应当尽可能收集有关客户的信息，如果无法获得充足的信息，可以将服务范围控制在已获得充足和相关信息的领域

C．金融理财师应当评估客户的财务状况，并依照客户现有资源，对实现客户目标和需求的可能性进行预测

D．金融理财师只需给客户提供一种方案，并且方案一旦确定后就不应再变动

参考答案：D
解析：金融理财师应考查各种可以合理实现客户目标和需求的备选方案，并评估他们的有效性。方案制定后原则上不宜经常变动，但是需要针对市场和客户财务状况的变化，进行适当调整和修正。

第7题：

通过家庭财务分析,专业的金融理财师如果确定资源小于目标需求,此时不应该( )

A．降低目标

B．再次进行分析,寻求可行方案

C．延长目标实现时间

D．增加收入

参考答案：B

第8题：

a确定评估目标,制定工作计划。b分析预测财务基础数据。c编制财务基础数据评估表。d收集和熟悉有关资料。财务基础数据评估的正确步骤为()

A. adbc

B. adcb

C. abdc

D. acdb

参考答案A

第9题：

在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是( )。

A.考虑自己是否会触犯客户的隐私
B.引导客户讲述、了解其财务问题及其家庭财务的信息
C.考虑客户会不会告诉自己
D.较少这方面的咨询

答案：B

解析：

收集客户财务信息的具体步骤包括：(1)理财师自己没有心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息。(2)引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息：我们能通过这些信息，可以向他反馈那些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。(3)在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息。(4)制订系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息。

第10题：

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。

A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

答案：B

解析：

在理财师全面了解了客户的家庭财务状况后，接下来的工作就是和客户一起明确未来的财务目标和期望。

财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求

题目

相似问题和答案

更多相关问题

相关内容