教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的,因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。

题目

教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的,因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。

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第1题:

教育规划是不需要判断客户对待风险的态度及其风险承受能力的,因为子女教育规划的时间弹性和费用弹性都很小。 ( )

此题为判断题(对,错)。


正确答案:×

第2题:

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和(  )两种。

A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划

答案:D
解析:
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

第3题:

下列对教育规划的表述恰当的是( )。

A.投资教育信托基金不仅能获得专家理财的优势,还可以免缴利息税

B.子女教育的时间弹性要比自身教育的时间弹性高

C.进行教育投资规划的第一步是估计未来教育收费的增长率

D.人寿保险可以作为教育规划的工具之一

E.自身教育规划具有消费性,而子女教育规划具有投资性


正确答案:DE

第4题:

客户越早进行子女教育规划,家庭所承担的经济负担和风险相对就越高。


答案:错
解析:
客户越早进行子女教育规划,家庭所承担的经济负担和风险相对就越低。

第5题:

银行为客户制定的教育规划包括客户自身教育规划和( )两种。

A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划

答案:D
解析:
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。

第6题:

关于子女教育规划的理解,以下描述正确的是()。

A:子女是家庭的重心,教育规划又缺乏弹性,因此进行理财规划时应首先考虑子女教育规划
B:不同类型家庭子女教育规划方案有较大差异
C:与子女教育规划相比,退休养老规划显然更具弹性,因此如果子女教育费用不足,应重点考虑降低退休后的生活品质要求以筹备教育金
D:由于教育保险多具有强制储蓄的作用,因此父母投保教育保险可以使其子女养成良好的理财习惯

答案:B
解析:

第7题:

教育规划包括客户自身教育规划和()。

A.企业教育规划
B.子女教育规划
C.老人教育规划
D.家属教育规划

答案:B
解析:
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。?

第8题:

教育规划由于缺乏时间弹性和费用弹性,因此人们应该及早对教育费用进行规划。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:√

第9题:

理财规划师在为客户进行子女教育规划,选择股票作为教育规划工具时,正确的做法是()

A:股票投资的收益率高,应该将较多的现有财务资源投资于股票
B:股票投资的风险大,应该将现有财务资源都用于储蓄
C:如果客户子女教育规划时间较长,客户承受风险能力强,并能良好驾驭,可以适当投资股票
D:如果子女教育金缺口较大,即使规划时间短也要全部投资股票以获得更高收益

答案:C
解析:

第10题:

教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及(  )都已明确的前提下进行的。

A.子女教育目标
B.通货膨胀率
C.子女教育费用
D.学费增长率

答案:A
解析:
作为一名专业的理财师,制定一个完善的教育投资规划方案,首先要让客户充分认识家庭财务情况与子女的状况,并协助客户逐步确定子女教育的目标。同时理财师也应利用自己平时积累的社会生活经验和掌握的信息资讯,为客户提供子女教育目标的建议,并将这种需求转化为家庭的财务目标,帮助客户制定教育规划方案。

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